銀行人員成功堵截一起異常開卡風險事件

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員 羅睿 游雨彤）8月13日，中行黃石分行工作人員憑借敏銳的反詐意識，成功堵截一起偽造用途的異常開卡風險事件，有效筑牢防范電信網絡詐騙的第一道防線。

當日下午，客戶趙某一行5人前往中行大冶支行要求開立個人借記卡，大堂經理熱情接待客戶并按照流程核實開卡用途。趙某表示，五人開卡均用于接收工資，但當詢問到公司名稱時，客戶對工作單位名稱支支吾吾，眼神躲閃并且情緒激動，在核實過程中也全程由趙某一人回答，其余幾人均閉口不談。憑借敏銳的反詐意識和豐富的工作經驗，大堂經理判斷幾名客戶開卡要求存在異常，便將客戶引導至理財室內等待，同時將客戶信息上報至支行內控副行長。

經支行查詢發現，客戶提供的公司名稱在襄陽某中行開立對公戶，于是內控副行長立即致電襄陽中行詢問情況，得知在該企業的工資卡均為此網點批量開卡，不存在單獨開卡的情況，此情況與客戶所說理由相悖，出于賬戶安全考慮，該支行拒絕了客戶的開卡請求。客戶得知后情緒十分激動，聲稱無法開卡就要進行投訴，并試圖與工作人員發生沖突，網點人員當即報警處理。

在了解事情的經過后，民警會同支行工作人員對客戶進行勸阻，同時對該支行在防范打擊電信網絡詐騙、維護社會金融穩定方面取得的成效表示充分肯定與贊揚。在警銀的聯動配合下，五名客戶最終放棄開卡。

自“斷卡行動”以來，中行黃石分行一直狠抓、嚴抓斷卡案防工作，積極配合公安機關嚴厲打擊電信詐騙、轉賬洗錢等違法犯罪活動。同時，重視內部實操能力培訓，幫助員工樹立牢固的風險防范意識，努力提升預警攔截能力，堅決斬斷不法分子利用銀行賬戶實施詐騙的犯罪鏈條。