武漢警銀合建20個預警模型 全力守護資金安全防線

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員 武龔瑄）“他們要我把名下所有的存款、理財都取出來，說是有人上門來取。”8月27日，硚口區古田路某銀行內，面對民警和銀行工作人員，年過七旬的陸爹爹回顧被騙經歷時說道。

誘騙當事人柜臺取現，千方百計違規辦卡，今年以來，電信網絡詐騙出現新變化，給預警勸阻、打擊治理增加難度。武漢警方始終以“案不發生、錢不轉走”為目標，依托打擊治理電信網絡新型違法犯罪協調機制，積極強化警銀協作，守牢資金安全“最后一道防線”。

武漢市反電詐中心民警深入銀行宣講電詐新手法。通訊員供圖

當天上午，陸爹爹來到銀行柜臺，要求調高取款額度。銀行工作人員調查發現，陸爹爹本月資金交易已經超出正常范圍，交易記錄顯示，他曾與三家不同科技公司有資金往來。得知陸爹爹可能正在遭遇虛假投資理財騙局，他們果斷報警。硚口區公安分局反詐民警快速趕到銀行，并聯系爹爹家人合力勸說，最終幫助爹爹識破騙局。

“加強異常客戶盡職調查，無法排除可疑立即報警，警銀聯動緊密協作，保護客戶資金安全！”銀行工作人員事后總結道。

銀行部門“一案一分析”，總結此類警情可疑點，完善柜臺攔截措施。在此基礎上，武漢市反電詐中心聯合銀行部門，從異常開辦卡、異常交易、異常用卡等多個維度，建立20余個預警模型，提高盡職調查精準性。

“今年以來，柜臺取現類涉詐警情明顯增多，受害人以老年人居多。”武漢市反電詐中心民警告訴記者，隨著“斷卡”行動持續深入和群眾反詐意識提升，詐騙團伙獲取銀行卡難度大大增加，轉而誘騙電詐當事人柜臺取現，再誘騙他人上門去取。因此，銀行成為守護群眾資金安全的重要關口。

民警與銀行工作人員協作勸阻電詐當事人。通訊員供圖

今年5月，一個4人跑分洗錢團伙被東西湖區公安分局搗毀。當時，一男子來到某商業銀行東西湖支行，要求銷戶取款。銀行工作人員核查發現，注銷賬戶為電詐案件涉案賬戶。接到銀行工作人員電話，東西湖區公安分局反詐民警快速趕到銀行，控制涉案男子，順線追查發現其3名同伙后，民警果斷行動，將該團伙搗毀。

“你們工作人員嚴謹專業、盡職守責，核查資金來源發現異常后果斷采取措施，協助公安機關抓獲嫌疑人，特向貴行表示誠摯的感謝。”武漢市反電詐中心在發給該商業銀行湖北省分行的感謝信中寫道。今年以來，這樣的感謝信，共發出去26封。

警銀協作，資源共享，優勢互補，形成“1+1>2”的工作合力。據介紹，武漢市反電詐中心民警定期深入全市各銀行部門，宣講電詐新手法，指導完善反詐工作體系。今年以來，在銀行部門協助下，武漢警方先后端掉涉詐團伙284個，攔截權屬明確被騙資金5880余萬元，全市涉詐銀行卡數量同比下降5.3％。