最高法最高檢公安部出臺辦理非法集資刑事案件若干問題的意見 筑牢防范化解金融風(fēng)險“防火墻”

非法集資的“非法性”認(rèn)定、單位犯罪認(rèn)定、涉案下屬單位處理、犯罪數(shù)額認(rèn)定、案件管轄等問題，是近年來辦理非法集資刑事案件中地方公安司法機關(guān)反映比較集中的問題。此次出臺的《意見》對上述問題作出明確，有利于統(tǒng)一執(zhí)法司法尺度，強化案件辦理指導(dǎo)，提升辦案質(zhì)量和效率

1月30日，《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》（下稱《意見》）印發(fā)施行。這是我國依法懲治非法集資違法犯罪活動的重磅文件，解決了非法集資的“非法性”認(rèn)定依據(jù)，以及對涉案財物的追繳和處置等難題，辦案有抓手才能更好守護人民群眾“錢袋子”。

非法集資犯罪手段不斷翻新

金融風(fēng)險是當(dāng)前突出的重大風(fēng)險之一，防范化解金融風(fēng)險事關(guān)國家安全、發(fā)展全局、人民財產(chǎn)安全。此前，最高人民法院2010年出臺《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部2014年聯(lián)合印發(fā)《關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》，明確了非法集資犯罪的有關(guān)法律適用問題。

近年來，非法集資犯罪手段不斷翻新，隱蔽性、迷惑性增強，并向互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域迅速蔓延。據(jù)公安部經(jīng)濟犯罪偵查局副局長王志廣介紹，當(dāng)前非法集資犯罪形勢嚴(yán)峻，案件高發(fā)多發(fā)，涉案金額攀升，涉及范圍廣，嚴(yán)重侵害群眾財產(chǎn)權(quán)益，擾亂經(jīng)濟金融秩序。

據(jù)統(tǒng)計，2018年全國公安機關(guān)共立非法集資案件1萬余起，同比上升22%；涉案金額約3000億元，同比上升115%。重大案件多發(fā)，2018年平均案值達(dá)2800余萬元，同比上升76%。

“非法性”認(rèn)定、單位犯罪認(rèn)定、涉案下屬單位處理、犯罪數(shù)額認(rèn)定、案件管轄等問題，是近年來辦理非法集資刑事案件中地方公安司法機關(guān)反映比較集中的問題。此次出臺的《意見》對上述問題作出明確，有利于統(tǒng)一執(zhí)法司法尺度，強化案件辦理指導(dǎo)，提升辦案質(zhì)量和效率。

認(rèn)定“非法性”以國家金融管理法律法規(guī)為依據(jù)

據(jù)悉，《意見》共12條，主要從實體法律適用、訴訟程序、政策把握和工作機制等方面作了規(guī)定。《意見》明確了非法集資的“非法性”認(rèn)定依據(jù)。辦案機關(guān)認(rèn)定“非法性”應(yīng)當(dāng)以國家金融管理法律法規(guī)作為依據(jù)，對于國家金融管理法律法規(guī)僅作原則性規(guī)定的，可以參考央行、銀保監(jiān)會、證監(jiān)會等行政主管部門依照國家金融管理法律法規(guī)制定的部門規(guī)章或者國家有關(guān)金融管理的規(guī)定、辦法、實施細(xì)則等規(guī)范性文件的規(guī)定予以認(rèn)定。

據(jù)記者梳理，國家金融管理法律法規(guī)主要有《商業(yè)銀行法》《非法金融機構(gòu)和非法金融業(yè)務(wù)活動取締辦法》等，其中明確未經(jīng)批準(zhǔn)不得吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款。部門規(guī)章或規(guī)范性文件主要有：《關(guān)于促進互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》《網(wǎng)絡(luò)借貸信息中介機構(gòu)業(yè)務(wù)活動管理暫行辦法》等。

上述部門規(guī)章或規(guī)范性文件均明確，P2P網(wǎng)絡(luò)借貸是指個體和個體之間通過互聯(lián)網(wǎng)平臺實現(xiàn)的直接借貸，為投資方和融資方提供信息交互、撮合、資信評估等中介服務(wù)；不得從事或接受委托從事自融、變相自融、設(shè)立資金池、提供擔(dān)保或承諾保本保息、發(fā)售金融理財產(chǎn)品、開展類資產(chǎn)證券化等形式的債券轉(zhuǎn)讓等超出信息中介范圍的活動。

“區(qū)分P2P平臺業(yè)務(wù)是互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新還是實施非法集資犯罪行為的主要界限，在于其是否具有非法集資的‘非法性’特征。”最高人民檢察院法律政策研究室副主任缐杰表示，P2P平臺如違反國家金融管理法律法規(guī)中的禁止性規(guī)定，其行為就具“非法性”，就可能涉嫌非法集資。

明確涉案財物追繳和資產(chǎn)處置

辦理非法集資刑事案件的難點是涉案財物追繳和資產(chǎn)處置問題。近年來，公安機關(guān)將追贓挽損作為維護群眾合法權(quán)益的核心要務(wù)，充分利用資金穿透技術(shù)，高效采取凍結(jié)查封措施，探索引入資產(chǎn)托管、網(wǎng)上拍賣等多元化措施，最大限度地追贓挽損、為群眾減少實際損失。

最高人民法院刑事審判第三庭副庭長姜永義表示，《意見》對涉案財物的追繳和處置問題作出明確規(guī)定，包括追繳或者責(zé)令退賠的范圍、涉案財物的處置方式、追繳處置涉案財物的工作機制。

根據(jù)《意見》，案件主辦地辦案機關(guān)應(yīng)當(dāng)及時歸集涉案財物，明確其來源、去向、用途、流轉(zhuǎn)情況，依法辦理查封、扣押、凍結(jié)手續(xù)。辦案機關(guān)要嚴(yán)格依照刑事訴訟法和相關(guān)司法解釋的規(guī)定，依法移送、審查、處理查封、扣押、凍結(jié)的涉案財物。有關(guān)地方和部門在人民法院對涉案財物依法作出判決后，應(yīng)當(dāng)在處置非法集資職能部門統(tǒng)籌協(xié)調(diào)下，做好涉案財物清運、財產(chǎn)變現(xiàn)、資金歸集、資金清退等工作。（經(jīng)濟日報·中國經(jīng)濟網(wǎng)記者 李萬祥）