中國銀行十堰分行：多機構協作聯動 成功堵截涉詐資金轉移

荊楚網（湖北日報網）訊 （通訊員 黃友燭 田珍）日前，中國銀行十堰東風支行與張灣支行緊密協作、高效聯動，通過精準識別異常交易特征、跨網點信息共享及快速應急處置，成功阻斷一起電信網絡詐騙資金轉移，切實守護了客戶資金安全。

當日，某客戶周某神色匆忙地來到東風支行，要求將賬戶內9800元存款全部取出，柜員在業務辦理中發現，該筆資金為當日外省賬戶轉入，且交易特征觸發反電詐風控系統預警管控，遂立即向內控行長匯報。

內控行長第一時間啟動應急預案，以規范話術詢問資金來源及用途，同行陪同男子代答稱款項系朋友轉賬，用于周某母親住院治療，中途目光游離，含糊回應，并拒絕銀行提出與患者或陪護人員視頻核實的要求，后以"自行聯系母親，不方便視頻"為由快步離開。

為防止后續可疑分子利用同城交易渠道繼續辦理線下交易，東風支行當即向銀行卡開戶網點張灣支行詳細通報該異常情況。

果然，1個小時后，周某再次出現在張灣支行重復取現申請。銀行當即按規定啟動盡職調查，周某均表現異常且無法提供相關佐證，被再次婉拒后離開網點。

經調閱監控錄像發現，周某乘出租車到網點時有另兩位男子陪同，下車時同行男子將卡和身份證交予周某后，由周某一人進網點辦理，另兩名男子在網點外面50米處等待。至此，基本確定該男子行為可疑，資金可能涉嫌電信網絡詐騙，遂立即市反詐中心報告提供可疑線索。

經調查確認，該賬戶涉嫌電信網絡新型違法犯罪被廣東省公安機關依法止付，據此中國銀行將賬戶狀態調整為長期凍結，成功阻斷了潛在的詐騙資金轉移風險。