以"融資"之名 行詐騙之實 湖北通山警方揭秘"重慶通川商會"詐騙犯罪事實真相

人民網(wǎng)通山3月19日電 3月16日，湖北省通山縣公安局通報稱，通過前期縝密偵查，偵查民警奔波三省九市，行程萬余公里，成功抓獲以覃某為首的“重慶通川商會”六名犯罪嫌疑分子，一舉打掉這個以商會“融資”為名、實施合同詐騙為實的犯罪團伙，為群眾追回財物損失價值1000余萬元。

案發(fā)：借錢投資 受騙上當雪上加霜

去年7月12日，通山人陳某到通山縣公安局經(jīng)偵大隊報案稱，其被重慶市犯罪嫌疑人游某，以“通川商會”融資的名義，合同詐騙了32.5萬元。

經(jīng)初步了解，去年6月，通山某法人公司代表陳某，因生意投資急需周轉(zhuǎn)資金，通過武漢一家中介公司，認識了犯罪嫌疑人覃某、游某等。覃某、游某對陳某介紹，他們所在的組織——“重慶市通川商會”，有資金可以滿足3000萬至2億人民幣的融資要求。

得此信息的陳某大喜過望，表達了希望“借錢融資”的請求。于是，“重慶市通川商會”安排工作人員李某、賀某深入通山進行考察。陳某在好煙好酒熱情接待后，“通川商會”很快通過了的“預審”，并委托重慶市“展瑞”律師事務所，向陳某公司發(fā)送“律師函”。幾天之后，“通川商會”通知陳某去重慶開評審會和簽訂借款協(xié)議，并盯囑要“帶點特產(chǎn)”。于是，陳某信以為真，收拾好行裝遠赴重慶，在位于重慶市一高檔辦公樓的“通川商會”內(nèi)，陳某見到了“通川商會”會長覃某，并在幾名副會長一眾人等的見證下，先后召開了評審會和簽訂了借款協(xié)議。在上述兩次評審會、簽訂借款協(xié)議會前后，“通川商會”又均要求陳某為所有評審人員，購買了高檔煙酒禮物和提供了吃飯娛樂消費，共用了資金12.5萬元。按照借款協(xié)議規(guī)定，陳某隨后又向“展瑞”律師事務所，交納了所謂“律師盡調(diào)費”20萬元。最后，“會長”覃某安排工作人員張某與律師一起到通山辦理抵質(zhì)押手續(xù)，但律師以“期房不符合抵押物條件”為由，拒絕“借款融資”，使借款融資協(xié)議無法履行。

此時，受害人陳某措錢融資不但一分錢沒借到，反而還賠進去30余萬元，感覺是欲哭無淚，雪上加霜。后經(jīng)一細想，陳某越想越不對勁，像是進了圈套上當受騙，于是選擇報警求助。

偵查：八上“山城” 直搗黃龍智擒嫌犯 

經(jīng)初步分析，此案表面上看是一件經(jīng)濟糾紛案件，實則是一起合同詐騙案件，非常具有隱蔽性。根據(jù)相關政策規(guī)定，商會是一般性的社會團體，不具有從事商務融資的資質(zhì)。為查清“重慶市通川商會”的違法犯罪事實，偵民民警前后八次、行程萬余公里遠赴“山城”重慶，深入“通川商會”開展秘密偵查工作。

經(jīng)查實，“重慶市通川商會”位于重慶市江北區(qū)某高檔寫字樓內(nèi)，內(nèi)部裝修極為奢華，辦公條件十分優(yōu)越。犯罪嫌疑人覃某（現(xiàn)年57歲，四川達州人）、游某（男，47歲，重慶市人）等開著豪車，戴著名表，衣著十分考究，行為舉止一副富商派頭。為掌握犯罪證據(jù)，偵查民警先后多次身著便裝，以融資求助等各種名義，深入“重慶市通川商會”辦公室進行秘密偵查。經(jīng)過幾個月時間的調(diào)查取證，民警初步掌握了“重慶市通川商會”的組織架構(gòu)和犯罪事實，案件具備了收網(wǎng)條件。

根據(jù)通山警方統(tǒng)一部署，2019年3月12日，通山警方組織三十余名民警驅(qū)車趕往重慶市，開展布控蹲守，在重慶當?shù)鼐降牡拇罅χС謪f(xié)助下，在“重慶市通川商會”辦公場所，民警一舉將該犯罪團伙的主要犯罪人員游某、覃某、張某等抓獲，對該辦公場所的所有合同、協(xié)議等涉案文件資料和電腦、手機等電子物證，及時進行了證據(jù)收集固定。

同日，通過偵查手段，偵查民警先后在河南省等地將李某、賀某等另外三名犯罪嫌疑人抓獲歸案。至此，該案六名主要犯罪嫌疑人被一網(wǎng)打盡，警方依法凍結(jié)銀行資金170多萬元，扣押價值200余萬房產(chǎn)一套和價值180余萬元“路虎”“奧迪”轎車兩輛，為受害人止付資金30余萬元。

真相：“商會融資”，名為放款實為騙錢

經(jīng)查，“重慶通川商會”是一個有預謀、有組織、有流程的專業(yè)性詐騙犯罪團伙。從2017年開始，犯罪嫌疑人覃某、游待查等人，租賃重慶市高檔寫字樓作為辦公地點，以“重慶市通川商會”、“中國中小企業(yè)協(xié)會重慶中心會員部”為平臺、招聘“業(yè)務員”通過互聯(lián)網(wǎng)、手機、QQ和微信等途徑，對外發(fā)布“借錢融資”虛假信息，稱有200萬元至2億元巨額資金出借，辦理中無中介費用且利息低、流程快，吸引眾多需求資金的受害公司和受害人聯(lián)系辦理借款上受受騙。

每次受害人有借款意向后，“通川商會”便安排“考察人員”前往受害公司考察，邀約受害人到“通川商會”總部召開“評審會”，簽訂借款協(xié)議，安排“資方代表”辦理質(zhì)押手續(xù)。在此過程中，犯罪嫌疑人充分利用受害人急需資金的心理，以各種理由要求受害人為其購買高檔煙酒禮品，提供吃喝玩“一條龍”服務，交納高額的所謂“律師服務費”。實際上，受害人每次提供的高額消費和律師服務的錢款，都通過嫌疑人掌控的POS機和銀行帳號，流入了嫌疑人掌控的銀行賬戶，達到騙取他人錢財?shù)哪康摹Ｗ詈螅麄冊倬幵焖^的“不符合相關法律要求”，讓受害人無法融資借錢。好多受害人本來就急缺資金，受騙后自殺的心情都有，報警都是哭著報的警。由于該案非常具有隱蔽性，有的受害人認為只是一般的借款經(jīng)濟糾紛，沒有選擇報案，沒有識破嫌疑人通過精心策劃騙局、騙取高檔煙酒禮品和服務費的伎倆，直到民警說破后才恍然大悟，如夢初醒。

現(xiàn)經(jīng)查實，該案受害人涉及湖北、四川、浙江、福建、江西、內(nèi)蒙古等10多個省區(qū)市，共牽涉到180起詐騙案件，涉案金額1000余萬元。目前，所有犯罪嫌疑人已被依法采取刑事強制措施，案件在進一步偵辦之中。（柯國強）