“借出”小小身份證竟能惹來大禍——一網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案揭開身份信息迷蹤

新華社重慶5月15日電 題：“借出”小小身份證竟能惹來大禍——一網(wǎng)絡(luò)電信詐騙案揭開身份信息迷蹤

新華社記者陳國洲

一張花200元-500元收購來的身份證就能幫詐騙團(tuán)伙收取、洗白上百萬詐騙贓款；隨意借出身份證竟能惹來涉案千萬元官司……近日，重慶市渝北區(qū)公安分局聯(lián)合福建廈門警方打掉一網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團(tuán)伙。犯罪嫌疑人通過收購來的身份證偽裝身份行騙，用這些身份證辦理大量銀行卡，用來收取被詐騙人的錢財(cái)、洗白詐騙“黑金”。相關(guān)人士認(rèn)為，透過這樣一起典型網(wǎng)絡(luò)詐騙案，可以清晰地看到買賣身份證信息給社會(huì)和他人帶來的嚴(yán)重危害，折射出身份證管理和提高公民誠信意識(shí)的重要性。

小小身份證成為詐騙團(tuán)伙大“幫兇”

今年2月，重慶渝北區(qū)公安分局聯(lián)合福建廈門警方成功打掉一買賣身份證信息違法犯罪團(tuán)伙，抓獲主要犯罪嫌疑人3名，查獲上百套身份證和銀行卡。

經(jīng)調(diào)查，從2018年12月起，該犯罪團(tuán)伙主要犯罪嫌疑人羅某軍、任某等人通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系到境外一網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團(tuán)伙，對方主要收購身份證信息和以此辦理的銀行卡，要求銀行卡必須在3個(gè)月內(nèi)真實(shí)有效，每套證件刨除成本純利800元以上。因?yàn)檫@一生意比簡單買賣身份證信息利潤還要高，于是羅某軍等人開始糾集社會(huì)閑散人員，瞄準(zhǔn)進(jìn)城務(wù)工人員群體收購身份證，向該團(tuán)伙大量提供身份證信息和銀行卡。

為了打消務(wù)工人員顧慮，羅某軍等人大多利用老鄉(xiāng)關(guān)系在外來務(wù)工人員中收購身份證，對外稱之為“借”，給務(wù)工者的錢被稱為感謝費(fèi)。每收一張身份證他們會(huì)給予200-500元不等，約定使用期限3個(gè)月。羅某軍等人在短短兩個(gè)月時(shí)間內(nèi)就收購了數(shù)百張身份證，獲利5萬多元。

然而，一張200-500元就能收來的身份證卻能幫助詐騙團(tuán)伙收取、洗白數(shù)十萬甚至上百萬元的詐騙“黑金”。公安部門查實(shí)，這一境外網(wǎng)絡(luò)電信詐騙團(tuán)伙一方面利用這些銀行卡收取被詐騙人的錢，并把詐騙資金在大量銀行卡間進(jìn)行十分復(fù)雜的轉(zhuǎn)進(jìn)轉(zhuǎn)出，試圖“洗白”贓款，增加公安調(diào)查難度；另一方面利用真實(shí)的身份信息偽裝自己，騙取被詐騙人的信任。失控后的小小一張身份證成為詐騙團(tuán)伙大“幫兇”。

管理身份信息意識(shí)薄弱給違法犯罪提供了土壤

采訪中記者發(fā)現(xiàn)，嚴(yán)重忽視身份信息重要性給犯罪分子得以大量買賣身份信息提供了社會(huì)土壤。

“身份證放著也是放著，借給老鄉(xiāng)還能得到幾百塊錢，多好的事情啊。”“就是借給他一下，回頭我可以掛失補(bǔ)辦，對我沒啥損失。”“用下我的身份證能有多大事？”重慶渝北區(qū)公安分局刑偵支隊(duì)民警李寧寧說，這些回答在警方對涉案外來務(wù)工人員的詢問中大量出現(xiàn)。很多人都是在自身利益受損或引發(fā)嚴(yán)重后果后，才意識(shí)到身份信息妥善管理的重要性。

2016年，重慶巴南區(qū)李某將自己的身份證借給了曾供職的單位，沒想到該單位用李某身份信息與當(dāng)?shù)匾患曳康禺a(chǎn)開發(fā)企業(yè)簽訂了價(jià)值千萬的9套房屋購買合同，約定違約金30多萬元。因?yàn)槔钅吃趩挝晃茨苈募s，李某被房地產(chǎn)企業(yè)起訴至法院，要求賠償違約金。后來雖經(jīng)法庭調(diào)解，李某與房地產(chǎn)企業(yè)達(dá)成共識(shí)化解了糾紛，但一不小心就官司纏身才讓李某認(rèn)識(shí)到妥善保管身份證的重要性。

李寧寧說，除了上述隨意借出身份證件的情況，現(xiàn)實(shí)生活中輕易泄露自己身份證信息的情況更為多見。比如在使用各種網(wǎng)絡(luò)App軟件時(shí)輕易留下自己的身份信息、聯(lián)系方式，在朋友圈“曬圖”時(shí)把身份證也拍了進(jìn)去，網(wǎng)絡(luò)聊天中把自己的身份信息發(fā)給對方……很多人對自身身份信息保護(hù)不夠重視，給犯罪分子竊取個(gè)人信息留下了很大空間。

嚴(yán)懲戒、抓誠信維護(hù)身份信息安全

相關(guān)人士建議，有效保護(hù)個(gè)人身份信息安全，當(dāng)前亟待進(jìn)一步加大對買賣個(gè)人身份信息行為懲戒力度，并從提高社會(huì)誠信建設(shè)水平入手，提高個(gè)人妥善管理自身身份信息的意識(shí)。

根據(jù)《居民身份證法》的規(guī)定，購買、出售居民身份證的，一經(jīng)查出，將被處二百元以上一千元以下罰款，或者處十日以下拘留，有違法所得的，沒收違法所得。利用身份信息從事犯罪活動(dòng)的，將依法追究刑事責(zé)任。辦案人員認(rèn)為，目前在打擊利用個(gè)人信息違法犯罪活動(dòng)中，對出賣本人身份信息的行為懲處力度不足，建議應(yīng)加大依法懲戒力度。

重慶社科院研究員孫元明表示，售賣自己身份信息的行為不僅違法，而且也是嚴(yán)重失信的表現(xiàn)。現(xiàn)代社會(huì)身份證不僅是證明個(gè)人身份的一張卡片，同時(shí)也是個(gè)人信用背書的重要憑證。銀行憑借身份證等相關(guān)信息才會(huì)辦理信貸業(yè)務(wù)、公司憑借身份信息才能開展相關(guān)經(jīng)營業(yè)務(wù)。所以將自己身份證隨意借出甚至賣出牟利，實(shí)際上等同于將自己的信用轉(zhuǎn)讓他人，不僅違法風(fēng)險(xiǎn)很高，而且自己的信用也將大打折扣。應(yīng)從社會(huì)誠信體系建設(shè)角度，將未盡到妥善管理身份信息造成他人利益受損的行為列入失信懲戒對象，不斷提高居民保護(hù)個(gè)人身份信息的意識(shí)。