麻城市場監管局實行“未訴先辦”機制，6天速破“AI炒股”騙局

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員羅全東）“投資12000元，AI精準選股，40天回本，步步高升，沖刺巔峰……”近日，麻城市市場監督管理局執法人員未訴先辦，聯合公安機關主動作為，迅速打掉了一伙以“AI投資炒股”為名，發展人員參與傳銷的團伙，切實保障了群眾資金安全，預防了金融詐騙等風險。

2月19日，麻城市市場監督管理局執法人員發現一組關于AI投資炒股的宣傳圖片在一些群聊中傳播，該宣傳以“人工智能AI選股”為幌子，設置“投資即加盟”“團隊規模決定收益”等傳銷話術，具備典型的資金盤式傳銷特征。

發現相關線索后，麻城市市場監督管理局執法人員從早從快，和公安部門聯合行動，迅速將目標鎖定為群主肖某，在其租用的臨時辦公室發現大量的宣傳圖片和人員名冊，在肖某手機內發現了“投資”軟件和國外加密聊天軟件。

執法人員進一步深入調查，摸清了該團隊在麻城的發展脈絡和人數，該團隊發展不到兩個月，發展人數已到94人，充值總額已達百萬余元。該“投資平臺”背后涉及外地企業，資金涉嫌通過虛擬貨幣流向境外，利用時下流行的“AI”概念為噱頭，團隊不定期舉辦“招商會”、“慶功宴”等所謂的“豪華盛宴”虛張聲勢，以“當天獲利、當天取現”誘導群眾“投資合伙”。若任其發展，其擴張速度之快，吸收資金之巨將難以想象，最終結果必然是投資平臺關閉，資金泡沫破滅，參與者血本無歸。

2月25日，麻城市市場監督管理局聯合麻城市公安局將該團隊主要成員組織約談，要求相關參與人員立即卸載投資平臺軟件和非法聊天軟件，嚴禁團隊以組織聚餐、培訓會、推介會等各種形式，繼續推薦和發展其他人員參與，并將警示信息和重點人員發送到各社區和鄉鎮，加強宣傳和管控。對存在的虛假宣傳行為，迅速組織立案查處，對該平臺背后的利益鏈條和違法行為，將進一步協同外地有關部門查辦。

從發現該苗頭線索到打掉初具規模的發展團伙，執法人員僅用了6天時間，避免了該團隊的肆意蔓延。執法人員未訴先辦，雷霆出擊，將大火撲滅于初起之時，將事態控制在萌芽狀態，有效化解了群體資金利益損失的潛在風險，切實保障了人民群眾的資金安全。

本案的快速處置得益于“未訴先辦”機制與數字化監管手段的深度融合，“未訴先辦”是麻城市市場監管部門主動作為、提前介入的創新工作模式，旨在通過主動排查、預防和解決潛在問題，減少消費者投訴，提升市場秩序和消費者滿意度。相關負責人表示，將繼續深化“未訴先辦”機制，推動市場監管工作從被動應對向主動服務轉變。