中行下陸支行成功堵截涉詐資金36余萬元

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員 陳敏 李子藝）在金融風險防控的戰場上，基層銀行員工既是“守門員”，也是“偵察兵”。近日，中行下陸支行工作人員憑借敏銳的風險防控意識和高效銀警協調機制，成功攔截一筆36余萬元涉詐資金，為受害者挽回重大經濟損失，以實際行動踐行“守住錢袋子”金融使命。

警覺源于細節：從“信息不全”中鎖定詐騙線索

1月20日，該支行在處理一筆跨境匯款業務時，發現匯款人陳某通過線上提交的匯款信息不完整。根據匯款流程要求，支行需核實交易背景的真實性，工作人員隨即聯系客戶核實信息，但陳某對該筆資金匯款用途、收款方等信息含糊其辭、態度異常。這一反常現象引起工作人員高度警覺，通過進一步核查賬戶流水記錄，發現客戶的購匯資金來自跨省非同名賬戶，且資金轉入后立即被當地公安機關臨時止付，種種跡象表明資金有涉詐嫌疑。經過綜合研判，支行決定暫緩業務處理并向上級行及市反詐中心報告，最終對賬戶實施凍結確保資金安全。

營造安全環境：從“銀警聯動”中筑牢反詐防護網

2月初，客戶主動承認其賬戶被他人誘騙用于轉移涉詐資金，表示正在配合公安機關調查案件。為深入推進電信網絡治理詐騙的打擊治理，該行迅速啟動銀警協作機制，與辦案民警溝通確認客戶身份及案件詳情后，于2月7日下午協助警方將涉詐資金退還給受害人。這一高效處置不僅體現該行對風險事件的快速響應能力，更凸顯出銀警協同作戰的顯著成效。

金融安全無小事。支行此次成功堵截涉詐資金，得益于該行日常的反詐意識培訓、員工對異常交易的敏銳判斷以及銀行數字化風控體系的有力支撐。接下來，中行下陸支行持續深化銀警協同，有效履行金融反詐責任，將責任意識融入日常、以科技手段筑牢防線、用協作機制凝聚合力，全力守護人民群眾的財產安全。