從450萬騙貸案中發現監管漏洞，咸安檢方及時制發檢察建議

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員王艾、黃黎）“如今，我們審查貸款資格更嚴更細了，也建立了常態化風險排查機制。”近日，湖北省咸寧市咸安區某銀行負責人向前來回訪的檢察官介紹說。

2022年2月至6月，王某在從事貸款中介過程中，通過偽造貸款人的公積金查詢結果，幫助多名貸款人向咸寧某銀行商行成功貸款450余萬元，非法獲利13余萬元。

但紙終究包不住火，貸款期限屆滿后多名貸款人出現逾期的情況，銀行發現問題后當即報警，公安機關以王某涉嫌騙取貸款罪對其立案偵查，案發后王某退還犯罪所得11余萬元。后經咸安區檢察院提起公訴，王某被判處有期徒刑六個月。

在案件辦理過程中，承辦檢察官通過走訪發現涉案銀行未落實貸前調查、貸時審查、貸后檢查的貸款“三查”工作，對銀行工作人員缺乏管理教育。今年3月21日，該院向涉案銀行制發檢察建議，建議對此類問題開展業內隱患自查、風險排查和專項整治工作，堵塞放款“漏洞”。

涉案銀行收到檢察建議后立即行動，從加強微貸管理、定期開展員工行為排查工作、完善內控制度等方面進行風險排查，加強內部管理監督機制。

據悉，咸安區檢察院深入開展“檢察護企”專項行動，針對辦案中發現企業管理方面存在的漏洞問題及時制發檢察建議，實現從個案監督到社會治理的轉變，以檢察履職促進企業良性健康發展，有效提升法律監督質效。