武漢警方提醒：不為小利驅使勿做電詐“工具人”

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員 馮威 袁野）違規出租出借銀行卡，招募人員幫助詐騙團伙轉移資金，從中“搭橋”方便詐騙分子作案……隨著警方打擊治理電詐犯罪的深入開展，詐騙分子不斷變換手法，為涉“兩卡”違法犯罪披上了“外衣”，利誘蠱惑群眾變成電詐“工具人”。

7月3日，武漢警方公布5起已判決典型案例，提醒群眾勿為小利驅使，淪為電詐“工具人”。

女子提供銀行卡幫忙取現獲刑九個月

十堰女子李某急需資金償還債務，想找機會賺快錢。一天，她在一個微信群里看到消息，稱可以提供賺錢機會，便添加對方為好友，對方告訴她，提供銀行卡取錢，可按5%比例提成，沒有風險。

李某決定試一試。按照對方指示，她帶著銀行卡來到武漢。第一次分兩筆取款9300元，就賺到了500元。

盡管察覺取現資金有問題，此后近兩個月的時間里，嘗試甜頭的她又多次來漢。黃陂警方調查發現，李某先后提供6張銀行卡，協助取款17.43萬元。2023年11月，李某被依法刑事拘留，后被批準逮捕。

黃陂警方查獲的部分作案工具。通訊員供圖

黃陂區人民法院審理認為，李某明知是犯罪所得，而提供銀行卡通過取現的形式予以轉移，情節嚴重，應當以掩飾、隱瞞犯罪所得罪追究刑事責任。今年4月，她被依法判處有期徒刑九個月，罰金人民幣五千元，并沒收違法所得。

提供銀行卡為電信網絡詐騙提供支付結算便利，是電詐“工具人”的一種常見形式。

電詐分子為方便作案、轉移賬款、逃避打擊，需要大量電話卡、銀行卡及個人信息，跑分洗錢、推廣引流等涉詐黑灰產便由此衍生。同時，他們通過多種手段，誘騙群眾“協助”其完成詐騙犯罪。

根據公安部公布信息，電詐“工具人”種類繁多，充斥在電詐作案的各個環節。依照有關法律規定，如果“工具人”構成故意或過失犯罪，將面臨“牢獄之災”。

四類人易成誘騙對象

被判刑前，楊某經營著一家店鋪，每月純利潤5000多元。他覺得生意一般，想找兼職增加收入。在“武漢招聘日結群”里，他找到了一個給主播刷流量、給彩票站和賭場大額投注走賬的兼職。

所謂兼職，實際上是提供銀行卡，將匯入卡內的資金取現。盡管第一次參與取現便發現異常，但他并未立即停止。直到被漢陽警方刑事拘留，他才知道，取現的資金都是詐騙分子騙來的錢款。

“有網絡賭博習慣的、喜歡在網上炒作虛擬貨幣的、有想賺快錢的、征信不好有貸款需求的，這幾類人如果法治觀念淡泊，極易被詐騙分子利用，成為‘工具人’。”圍繞洗錢，詐騙分子會編造各種各樣的理由引人上鉤。

洪山警方抓獲跑分洗錢犯罪嫌疑人，查獲作案手機25部。通訊員供圖

打著“工資日結、報酬可觀”的兼職名義，吸引想賺快錢的人提供銀行卡進行洗錢；利用事主急需貸款的心態，以辦理貸款需要“偽裝流水”為由，誘騙事主幫助詐騙分子轉移詐騙資金……

“在利益驅使下，不少人將此看作是生財之道。”而實際上，電詐“工具人”的收益名義高、實際低，還需要承擔最大法律風險。

江夏區公安分局民警出差外地抓獲涉“兩卡”嫌疑人。通訊員供圖

新洲男子周某便是如此。朋友請他吃了一頓飯、送了一條低價煙，明知朋友不是做工程的人，還提供銀行卡供其代收“工程款”，并幫忙取現，而所謂的“工程款”，實為他人被騙資金。今年4月，周某被依法判處有期徒刑一年八個月。

根據法律規定，因從事電信網絡詐騙活動或者關聯犯罪受過刑事處罰的人員，可以按照國家有關規定記入信用記錄，對其采取限制其有關卡、賬戶、賬號等功能和停止非柜面業務、暫停新業務、限制入網等措施。

13類涉“兩卡”犯罪將被嚴厲打擊

2023年8月25日，硚口區公安分局民警根據上級機關推送線索，查獲一名違規出借銀行卡嫌疑人。順線追查，成功搗毀一個由趙某、周某、陳某等人組成的跑分洗錢犯罪團伙。

硚口反詐中心民警對跑分洗錢團伙成員實施抓捕。通訊員供圖

經調查，該團伙分工明確，流竄武漢青山、硚口、漢陽及湖北麻城，利用本人名下信用卡和收購的他人信用卡，采取ATM機、柜臺取現的方式，幫助詐騙團伙轉移非法資金，并按15%比例收取傭金。

今年2月，硚口區人民法院審理此案，依法分別判處趙某、周某、陳某有期徒刑四年二個月、三年六個月、二年四個月，并處罰金、沒收違法所得。

據了解，該團伙成員平均年齡25歲左右，且無固定職業。“年輕人涉世不深，熟悉網絡，操作熟練，反應速度快。”民警分析。

在警方公布的案例中，青山警方抓獲的艾某被以詐騙罪判處。

經查，艾某將收購來的電話卡插入上線提供的手機，撥打受害人電話，同時利用另外一部手機撥打上線客服QQ視頻，從中“搭橋”方便上線客服直接聯系受害人。

法院審理認為，艾某明知他人實施詐騙犯罪，仍為其提供手機卡撥號等幫助，詐騙數額巨大，侵犯了公民的財產所有權，其行為已構成詐騙罪。

武昌警方搗毀黃金洗錢犯罪團伙。通訊員供圖

據了解，今年，武漢市公安局刑偵支隊細致梳理幫助信息網絡犯罪活動，掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益，侵犯公民個人信息等13類涉“兩卡”違法犯罪的認定標準、處罰依據、證據規格、取證要點等內容，支撐深化“斷卡—凈土”專項打擊行動。