為辦貸款要先刷流水？你可能已經淪為“電詐工具人”！

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員 黃菊蘭 黃洋）隨著打擊治理電信詐騙力度加大，不少不法分子把目標轉向了對公賬戶，以貸款等名義誘導企業參與到電信詐騙活動中。武漢市江漢區人民法院以案釋法，告誡大家認清身邊的刷流水套路，謹防成為犯罪分子的幫兇。

企業亟需貸款求助中介，中介聯系“上線”拿企業對公賬戶“投標”，對公賬戶流入資金900萬余元，一套流程下來，企業負責人、貸款中介均淪為“跑分”工具人。

近日，武漢市江漢區人民法院審結了這樣一起幫助信息網絡活動犯罪案件。

趙甲從事貸款中介業務。2023年，同為貸款中介的王乙聯系趙甲，稱有一家具公司需要貸款，希望趙甲幫忙辦成。

因該家具公司不符合銀行貸款要求，趙甲聯系到其在某金融群認識的“上線”錢三。

“我們對口的銀行有一款叫中標貸的貸款，提供公司營業執照、銀行卡及U盾，就可以辦理”， 錢三告訴趙甲，如果客戶要辦貸款又不符合銀行貸款條件，把這些材料交給他，他可以用公司名義去外地投標，投標成功后先把錢打到公司對公賬戶驗資，驗資通過就可以拿到中標書，拿著中標書就可以去銀行那邊貸款。

明知公司貸款不會找客戶要對公賬戶、銀行卡密碼、U盾等相關材料，為賺取“傭金”，趙甲將此貸款“渠道”告訴了王乙，王乙又轉告給了家具公司負責人李四。

明知提供對公賬戶的風險，身邊也有不少提供個人賬戶被詐騙的案例，李四有點“憂心”。但為了盡快獲得“中標貸”，在王乙的安排下，李四辦理了公司對公賬戶的網銀U盾，為方便“驗資”，李四按照趙甲、王乙指示將銀行卡每日轉賬額度提升至200萬元。后李四將公司營業執照、公司對公賬戶及U盾、密碼、自己的身份證復印件交由王乙轉交至趙甲，趙甲按照“上線”錢三的指示，用快遞郵寄給他人。

2023年11月，趙甲經公安機關電話傳喚到案，后王乙、李四也經公安機關傳喚到案。

經公安機關查明，李四所在的家具公司對公賬戶被他人用于網絡詐騙，該銀行卡共收到涉詐騙款項共計496萬余元，該對公賬戶合計流入不明資金900萬余元。

還查明，趙甲用同樣的方法共收集3家公司銀行對公賬戶及U盾并郵寄他人用于“跑分”，3張銀行卡涉詐騙款項近790萬元，流入不明資金1190萬元。

2024年6月，江漢區人民檢察院向江漢區法院提起公訴。近日，江漢區法院以幫助信息網絡犯罪活動罪，判處趙甲有期徒刑一年，并處罰金人民幣五千元。

家具公司負責人李四、介紹李四提供對公賬戶的王乙均被檢察機關以幫助信息網絡犯罪活動罪另案起訴。（文中姓名均為化名）

法官提示：任何形式的賬戶出借行為都必須要高度警惕。各地銀行貸款的條件雖可能存在細微差異，但在一個地方無法辦理貸款，當然不可能在外地另立名目拿到巨額貸款。不可為了虛無縹緲的“貸款”而忽略幫助信息網絡活動犯罪的風險，否則，籌款不成反被騙，“中標”不成反獲刑。