湖北省金融系統協助破獲涉詐案件超3000起 保護性止付1億余元

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員劉松）2024年以來，人民銀行湖北省分行緊密結合湖北省當前反詐工作的形勢，組織全省金融系統主動作為，多措并舉落實打防管控宣各項任務，全省涉詐“資金鏈”治理形勢穩中向好。據公安機關通報，2024年上半年湖北省涉案銀行賬戶數量全國排名較2023年下降3位。

強化組織保障體系，進一步優化治理工作機制。人民銀行湖北省分行黨委高度重視“資金鏈”治理工作，將其納入黨委會重要議題和全行重點工作，明確要求人民銀行湖北轄內分支機構要落實屬地管理責任，加強督導，狠抓落實，同時壓實轄內金融機構的風險防控主體責任。2024年上半年，人民銀行全省各分支機構共開展涉案賬戶核查近3000戶，全省銀行機構開展涉案賬戶倒查700余戶，關聯排查將近1萬戶。

強化精準治理措施，進一步壓實風險防控責任。堅持防風險和優服務并重，指導各銀行機構妥善處置各類賬戶風險管控申訴，要求各銀行機構進一步優化賬戶管控申訴流程，加強風險監測，做好重大事項報備工作。引導轄內銀行機構尤其是省級地方性法人銀行按照賬戶分類分級管理的要求，提高模型監測水平，進一步提升模型監測的有效性，配合公安機關部署上線風控模型，持續提升異常賬戶和可疑交易管控精度。

強化警銀協作機制，進一步加強綜合治理體系。建立警銀協作專班，加強信息共享，為金融機構開展賬戶風險管理提供有效的數據支撐。2024年上半年，全省金融系統共協助公安機關破獲涉詐案件超3000起，抓獲涉詐嫌疑人近8000人，勸阻受害人80余人次，挽回經濟損失450余萬元，保護性止付金額1億余元。

強化宣傳教育工作，進一步提升全民反詐意識。組織全省金融系統打造“陣地宣傳-媒體宣傳-流動宣傳”的宣傳矩陣，常態化開展反詐知識宣傳。今年上半年，全省金融系統已開展常態化媒體宣傳1500余次、現場宣傳14000余次、其他特色宣傳700余次，覆蓋人群1600萬人次。

下一階段，人民銀行湖北省分行將積極踐行金融工作的政治性、人民性，指導、督促全省金融系統認真貫徹落實反電信網絡詐騙法和精準治理的各項要求，做好涉詐“資金鏈”治理工作，保護好人民群眾的“錢袋子”。