郵儲銀行湖北省分行：筑牢反詐“防火墻” 守護群眾“錢袋子

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員鐘璇、周艷、徐倩、徐丹、張若男、包赟）老人瞞著家人大額轉賬的事例在銀行網點時有發生，要不是銀行工作人員及時勸阻，養老錢可就保不住了。

干細胞投資，是騙局！

近日，一位70多歲的老人在一名“親戚”的陪同下來到郵儲銀行武漢市江漢區支行，要求辦理11萬元的跨行匯款業務。

“老人”“大額匯款”，這些要素立刻引起了銀行柜員的警覺。通過網站查詢，她發現收款賬戶為重慶一家成立不到一年的生物技術公司，為了保險起見，她耐心詢問老人匯款用途。老人含糊其辭，一旁的陪同人員則十分焦躁，要求銀行柜員盡快辦理業務，這令工作人員愈發警惕。最終，在營業主管的耐心詢問下，老人終于告知匯款是用于購買干細胞，“除了保持健康，還能產生收益。”

“這么大金額的交易，您看到過購買合同嗎？那您的子女知道嗎？”得知老人的交易子女均不知情且沒有任何合同依據后，銀行工作人員基本確定老人遭遇了詐騙，遂立刻撥打報警電話。終于，在警方和銀行工作人員協力勸阻下，老人放棄了轉賬。“謝謝你們提示，現在想起來確實疑點很多！”

假“公安”，真陷阱！

近年來，針對“空巢老人”的詐騙明顯增多。騙子多冒充有關部門，利用信息差騙取資金。

近日，客戶彭阿姨來到郵儲銀行宜昌市楊岔路支行辦理業務，要求將自己的全部定期存款取出存入某活期賬戶，其中包括部分未到期的定期，共計約13萬元。當柜員詢問其取款用途時，彭阿姨卻不愿多講。

這種反常行為讓柜員感到警覺，由于擔心客戶受騙，便繼續耐心問詢原因。彭阿姨神情激動，表示這是公安局要求的。這引起了柜員和營業主管的高度警惕，兩人立刻撥打110報警電話核實相關情況。

等待期間，營業主管在與彭阿姨聊天中得知，幾天前，一位自稱是上海民警的人給她打電話，說有人冒充她開立了銀行賬戶并詐騙了幾百萬，要排除她的嫌疑就必須把錢存到活期賬戶上，還不允許她將此事告訴子女。對方每次聯系，都是趁彭阿姨子女不在家的“空檔期”。了解情況后，網點工作人員基本確定彭阿姨遭遇了電信詐騙，片區民警不久趕到網點，當場揭穿了騙局。“有時候對客戶多一句問詢，多一個留心，就可以避免一個悲劇發生。這可是彭阿姨僅剩的養老錢，如果被騙了，后果不堪設想。”該行員工說道，成功攔截詐騙，守護客戶資金安全，他們內心充滿成就感。

類似的案例并不鮮見。7月24日，郵儲銀行黃岡市分行營業部通過警銀聯動成功堵截一起電信詐騙，幫助客戶避免8萬元的資金損失。

當天，客戶陳女士來到網點，要取出銀行卡中的所有錢款以籌備兒子婚禮。然而，當柜員查詢其賬戶余額時，卻發現實際金額與客戶所述不符，經過核查交易記錄，發現陳女士的賬戶連續有金額為999、998、997元的支出交易，且一直聲稱在和“公安機關”聯系，該行工作人員猜測其遭遇了電信詐騙。

為防止陳女士資金被騙，營業主管耐心地勸阻陳女士，并拖延時間報警等待警方處理。幾分鐘后，公安民警到網點揭穿了騙局。在警方和郵儲銀行工作人員的共同努力下，陳女士保住了自己的財產。

刷單做任務，是詐騙！

除上述騙局外，一些有投資理財需求，但缺乏專業理財知識的客戶，一旦遇到電詐套路，也很容易掉進陷阱。

8月12日，李女士一路小跑至郵儲銀行隨縣殷店鎮支行，告知工作人員其配偶急需用錢，需立即轉賬2萬元。不過，大堂經理注意到，李女士在進行轉賬操作時，對收款人賬號及姓名并不熟悉。大堂經理察覺異常，反復詢問下，李女士才吞吞吐吐地告知，收款人為其朋友，其朋友在外地工作，急需用錢。

考慮到李女士前后表述不一，銀行工作人員接著與其溝通并勸解，李女士才說出她并不認識收款人，前期對方通過微信告知其入團交費后可以帶她掙錢，因考慮自己無穩定工作，便想通過該方式進行兼職，多賺些錢養家。

大堂經理隨即向李女士講述了類似的詐騙案例，并為她發放了防詐秘籍宣傳冊，細心講解防詐知識，她才意識到自己差一點蒙受資金損失。李女士對銀行工作人員表示十分感謝，并愿意主動向身邊親朋好友做好宣傳，不要輕信“足不出戶，輕松賺錢”等兼職刷單信息，守護好自己的“錢袋子”。

跑分洗錢，已違法！

8月1日，郵儲銀行襄陽市人民中路支行收到襄陽市打擊治理電信詐騙工作協調機制辦公室的感謝信，對該行打擊治理電信網絡詐騙工作表示充分肯定及贊揚。

原來兩天前，一名外省葉姓客戶前來郵儲銀行襄陽市人民中路支行柜面辦理現金取款4.8萬元。柜員按業務流程詢問客戶資金用途，客戶稱要給女朋友家送訂親彩禮，當天先取一部分。

柜員操作過程中，發現客戶賬戶近期存在多筆短期、大額進出交易，可能存在異常，遂由營業主管撥打反詐中心工作人員電話，請求核實該客戶信息。很快反詐中心民警回電，要求銀行員工在網點全力拖延時間穩住可疑人員，在該行柜員、營業主管、大堂經理的全力配合下，公安機關抓獲3名電詐嫌疑人，并成功打掉一個跑分洗錢犯罪團伙，追繳涉案資金11萬余元。

金融機構作為賬戶風險防范的第一道防線，在打擊治理過程中發揮著重要作用。郵儲銀行湖北省分行始終將人民的利益放在首位，持續做好全面防范打擊電信網絡詐騙工作，有效維護人民群眾財產安全。據統計，截至2024年7月末，郵儲銀行湖北省分行轄內網點今年累計攔截異常開卡或轉賬225起，挽回損失261萬元，協助公安機關發現買賣賬戶可疑人員29人，收到公安機關等外部單位的感謝信17封。

下一步，該行將持續肩負起防范電信網絡詐騙的責任，加強警銀協作，將反電詐知識教育滲透到社會各角落，通過線上線下等渠道提醒客戶保護個人信息、警惕異常交易、提高防范意識和能力，形成反電詐防騙的強大合力，為保護人民群眾財產安全和社會穩定貢獻金融力量。