涉案600余萬！國誠投顧協(xié)助警方破獲一起退費維權(quán)敲詐勒索案

極目新聞通訊員 明劍

近日，上海市公安局經(jīng)偵總隊公布了一起證券投顧行業(yè)惡意退費敲詐勒索的典型案例，共抓獲龍某等6名犯罪嫌疑人，查證非法獲利600余萬元。此次案件是“礪劍2025”專項整治行動開展以來偵破的第一起證券投顧行業(yè)惡意維權(quán)退費敲詐勒索案。此次案件偵破過程中，深圳市國誠投資咨詢有限公司（簡稱“國誠投顧”）通過與警方展開深度協(xié)作，積極提供證據(jù)鏈，助力警方成功破獲此案。

異常投訴引發(fā)警覺，警企聯(lián)動快速響應(yīng)

今年5月，上海市一家證券投資咨詢公司通過“藍鯨”護企工作站向上海嘉定警方報案稱，近期集中收到了大量客戶的“異常投訴”，這些客戶均聲稱該司在提供證券投資咨詢服務(wù)期間存在“暗示預估收益、確保投資風險”等違規(guī)行為而要求退還服務(wù)費用。

然而經(jīng)過該公司內(nèi)部核查，這些發(fā)起投訴的客戶均已結(jié)束服務(wù)項目至少一年以上，而且在合同約定的服務(wù)期間從未與證券公司發(fā)生過糾紛，在公司回訪時均表示滿意。該公司表示，其是經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會批準許可，具有合法資質(zhì)，專業(yè)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的，且提供的服務(wù)也并不存在違規(guī)情況，懷疑有人教唆客戶發(fā)起虛假惡意投訴，遂向警方報案。

接到報案后，嘉定警方即在上海市局經(jīng)偵總隊指導下，全面調(diào)取了相關(guān)資料并開展走訪調(diào)查，發(fā)現(xiàn)了這些惡意投訴的背后疑似有團伙代為操作。

假借法律咨詢之名，行敲詐勒索之實

在案件偵辦期間，國誠投顧積極配合警方工作，提交了大量關(guān)鍵的涉案客戶證據(jù)材料。在國誠投顧的協(xié)助下，警方獲取了大量客戶交互記錄、服務(wù)履約信息與騷擾施壓證據(jù)，為案件定性、抓捕行動提供了堅實支撐。其中，國誠投顧涉及的典型證據(jù)材料（如客戶萬某某、唐某某、章某某等）成為案件偵破的關(guān)鍵證據(jù)之一。

以客戶萬先生為例，其于2024年5月至6月期間，購買了國誠投顧為期180天的投資咨詢服務(wù)產(chǎn)品，在服務(wù)期間，萬先生正常使用公司的服務(wù)產(chǎn)品，認為確對其投資策略調(diào)整有參考意義。然而就在服務(wù)期結(jié)束快一年后，萬先生接到了一個自稱專業(yè)從事法律咨詢的人員電話，詢問其是否購買了國誠投顧的服務(wù)產(chǎn)品，對方還表示，即使是服務(wù)期結(jié)束，其所在公司也可以幫萬先生申請退回購買服務(wù)的花銷。

萬先生起先拒絕了對方，但對方仍不斷撥打電話，并向萬先生發(fā)送了多起退費成功的案例，引導萬先生認為投顧機構(gòu)在課程中分析推薦股票板塊就是變相承諾風險可控、夸大宣傳，與事實不符。在對方不斷慫恿下，萬先生最終同意與其簽訂所謂服務(wù)合同。

在獲取萬先生相關(guān)信息后，一方面，對方立即為萬先生編寫了一段投訴話術(shù)，慫恿萬先生撥打國誠投顧線下客服電話；另一方面，又以萬先生的身份注冊了賬號，在線上頻繁發(fā)起不實投訴，并以國誠投顧的聲譽為要挾進行退費。歷經(jīng)10余輪協(xié)商后，國誠投顧最終退還了萬先生7萬元的服務(wù)費，萬先生則根據(jù)當初與對方簽署的協(xié)議向該法律咨詢公司支付了2.8萬元手續(xù)費。

客戶唐先生同樣如此，其在 2022 年 2 月 21 日購買了國誠投顧為期 365 天的投顧服務(wù)產(chǎn)品。在服務(wù)期間，唐先生正常使用產(chǎn)品服務(wù)。2023 年 2 月，合同到期后，公司按正常流程告知合同已履行完畢，雙方依據(jù)合同內(nèi)容正常結(jié)束服務(wù)，唐先生對此表示知曉并認可。

然而，在合同到期近兩年后，唐先生也撥打了公司投訴電話要求退款，同時又頻繁在線上進行不實投訴，并以公司的聲譽為要挾進行退費，要求退費的流程與萬先生無異。

經(jīng)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，唐先生也曾接到一個自稱是專業(yè)投顧維權(quán)退費人員的電話，對方詢問他是否購買了國誠投顧的服務(wù)產(chǎn)品。隨后，該人員添加了唐先生微信，聲稱能幫助退回全款服務(wù)費，還表示百分百退款，并不斷發(fā)送多起所謂的退款成功案例。在對方的反復慫恿和誘導下，唐先生與其簽訂了所謂的服務(wù)合同。

在獲取唐先生的相關(guān)信息后，該公司沿用相同套路，一方面向唐先生發(fā)送一段投訴話術(shù)，慫恿他撥打公司客服電話進行威脅退費；另一方面則以唐先生的名義注冊賬號，在線上頻繁發(fā)起不實投訴，以此要挾公司退費。

此次非法代維團伙涉及國誠投顧大量客戶名單。目前，警方針對投顧行業(yè)此類虛假代維投訴違法犯罪行為的打擊行動正全面鋪開。這些所謂的法律咨詢機構(gòu)通過虛構(gòu)事實、惡意投訴等手段對投顧機構(gòu)實施敲詐勒索，不僅讓客戶淪為其牟利工具，更嚴重擾亂金融市場秩序。

經(jīng)梳理警方成功破獲的典型案例與共性特征，國誠投顧在其余客戶中同樣發(fā)現(xiàn)大量行為模式一致、投訴材料相似的情況，明顯是受到了同一代維組織的操縱。國誠投顧迅速行動，對相關(guān)證據(jù)材料進行了詳細梳理，并向上海警方報案，控告這些虛假投訴維權(quán)組織涉嫌敲詐勒索。目前，該案件已得到警方的正式受理，

此外，國誠投顧正全力配合多地警方，持續(xù)開展對證券投顧行業(yè)虛假投訴代維組織的打擊工作。這些案件均在有序推進中，部分已進入受理和偵查階段。

抽絲剝繭溯根源，雷霆出擊搗窩點

經(jīng)多方調(diào)查發(fā)現(xiàn)，自2023年8月起，犯罪嫌疑人龍某、何某等人通過非法途徑獲取證券投資咨詢公司客戶信息，在不具備法律職業(yè)資格的情況下，假借專業(yè)提供法律咨詢之名，由公司銷售人員，以“全程托管即可退費”為噱頭，通過撥打電話方式聯(lián)系客戶，承諾代理退款事宜，以虛構(gòu)、捏造證券投資咨詢公司服務(wù)期間存在虛假廣告、承諾保本等事由的方式進行反復投訴，并以證券投資咨詢公司名譽進行威脅，迫使證券投資咨詢公司在無過錯、無責任的情況下同意協(xié)商退費，并按退款金額的30%至40%收取手續(xù)費。

警方在鎖定作案人員架構(gòu)后，于5月20日開展集中抓捕行動，在湖北等地警方配合下，一舉抓獲包括公司實際控制人龍某在內(nèi)的6名犯罪嫌疑人。截至案發(fā)，犯罪嫌疑人龍某等人共與3400余人簽署《委托合同》，共計收取600余萬元手續(xù)費。目前，龍某等3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲詐勒索罪被檢察機關(guān)批準逮捕，另有3名犯罪嫌疑人因涉嫌敲詐勒索罪被公安機關(guān)依法采取刑事強制措施，案件正在進一步偵辦中。

警企攜手筑防線，長效護航金融安全

面對非法“代理維權(quán)”黑灰產(chǎn)業(yè)帶來的嚴峻挑戰(zhàn)，警企聯(lián)動已展現(xiàn)出強大合力與積極成效。自春季戰(zhàn)役開展以來，上海警方積極行動，密切聯(lián)系投顧機構(gòu)建立信息互通機制，強化研判分析，及時發(fā)現(xiàn)相關(guān)線索并集中打擊。此次案件的移送與批捕，是以敲詐勒索罪定性，標志著對證券投顧行業(yè)“代理維權(quán)”類黑灰產(chǎn)業(yè)打擊力度的進一步實質(zhì)性突破與增強。

此案的成功偵破不僅為證券投顧領(lǐng)域打擊“代理維權(quán)”黑色產(chǎn)業(yè)鏈提供了典型范例，更凸顯出多方協(xié)同治理的重要性。此外如何構(gòu)建更高效的涉企犯罪預警機制、強化投資者教育、筑牢金融消費安全防線，是行業(yè)與監(jiān)管部門共同面對的重要課題。這一案例也為投資者敲響警鐘，提醒廣大投資者一定要通過正規(guī)渠道維護自身權(quán)益，共同營造風清氣正的金融消費環(huán)境。

（本文圖片來源：上海經(jīng)偵ECID）