涉案平臺資金交易流水18億元，全國罕見；作案9個月，非法獲利2億余元，案值巨大；受害人遍布內地所有省、自治區、直轄市，分布廣泛。
江蘇省鎮江市公安局消息，近日，鎮江市公安局歷經數月縝密偵查，在河北廊坊、浙江杭州和云南芒市、瑞麗三省四地展開統一收網行動，抓獲涉案人員200余名，成功偵破“10·26”特大套路貸案件。讓人沒想到的是，在逃的涉案主犯朱某卿，居然是一名畢業于牛津大學的高級海歸、IT精英。
女子網貸受威脅
親朋接連收到與其相關不良信息
2018年10月26日，劉女士向鎮江市公安局京口分局正東路派出所報案，稱因為需要錢周轉，她于10月18日下載了一款名叫“隨心借”的APP，該APP宣稱無抵押、放款快、利息低，劉女士頓時心動，即申請借款1850元。
按軟件提示，她在APP內選擇貸款1850元后，系統顯示需要從中扣除750元的手續費，且需同步上傳借款人的手機通訊錄，并且7天之內還清欠款1850元，但未說明超期后如何處理。
△資料圖 | 視覺中國
隨后，劉女士將銀行卡號輸進平臺，對方將1100元轉入她的銀行卡。然而，在劉女士逾期未還款的一天后，其家人、朋友都收到了她借錢不還且在外“賣淫”的短信和身份證截圖以及“不雅照片”。此外，劉女士的朋友、家人也不停接到電話騷擾和威脅。
在“隨心借”團伙的狂轟濫炸下，劉女士被迫給該團伙匯款1942.5元，可對方并未善罷甘休，依然不斷打電話、發信息討要欠款。不堪其擾的劉女士在親友們的提醒下選擇了報警。
犯罪團伙組織嚴密、系統復雜
三地同時抓獲92名嫌疑人
針對劉女士所遭遇的情況，警方通過對案情深度研判分析，初步認定這就是一起網絡套路貸案件，隨即立案偵查。
“通過對受害人進行詳細回訪，梳理清楚放貸的每一個細節、每一個放貸的微信號碼、催還貸款的聯系方式并收集所有不雅照片等證據。與此同時，對受害人手機予以勘驗，查找與案件有關的一切電子數據。”京口公安分局刑警大隊長袁華君表示，通過大量細致工作，警方初步明確偵辦方向。
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雖然本地發案涉及到的金額僅有千余元，但前期偵查顯示，這是一個組織嚴密、系統復雜的犯罪團伙。警方通過調查發現，案件涉及三省四地。2018年12月19日，警力在河北廊坊和云南芒市、瑞麗三地同時出擊，一舉抓獲涉案嫌疑人92名，繳獲電腦、手機等涉案物品200余套，并在杭州全面固定相關電子證據。
落網主犯只是一個“傀儡”
又查控涉案人員200余人
根據前期偵查情況，所有線索均指向主犯李某。李某交代他僅是一個“傀儡”，另有他人在操縱著整個團伙犯罪。
李某交代，云南、河北兩地的工作窩點均為浙江同牛網絡有限公司下屬企業，他帶領的團隊平常負責信貸業務的催繳工作，浙江同牛公司總部位于浙江杭州，公司老板名為任某浩。原來，同牛公司不僅僅是為犯罪提供技術支撐，還是藏在水下面的真正頭目。
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警方循線追查浙江同牛網絡有限公司，查控涉案人員200余人，其中骨干成員8名。2018年12月20日晚，犯罪嫌疑人任某浩在杭州機場落網。21日起，涉案主要嫌疑人周某芳(財務總監)、李某東(技術總監)、曹某濤(APP研發人員)、陳某偉(服務器運維人員)等相繼被抓歸案。
公司經營不善接連虧損
名校海歸走犯罪路
通過對上述涉案人員，特別是對任某浩等核心人員的審查，浙江同牛網絡有限公司的真實面目浮出水面。
浙江同牛網絡有限公司創建人為朱某卿，是一名高級海歸，牛津大學研究生畢業，任某浩是其合伙人。該公司名義上是一家IT界的精英公司，公司成立之初，是一家正規的IT企業，但由于經營不善，接連虧損。2017年底，該公司經過市場調研，認為“現金貸”業務來錢非常快，且初步預測年化收益能達到2700%。
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在暴利的驅使下，2018年3月，該公司正式從事“現金貸”業務。前期，朱某卿召集核心部門的骨干成員，研究了放貸業務的軟件開發、形象美化、運營方式、資金準備、風險評估、法律規避以及貸款催繳等具體工作。
隨后，該公司先后開發“一信貸”“隨心貸”“七天貸”等10多個放貸APP。通常對用戶的放貸額度為1850元，扣除首期利息750元，用戶實際得款1100元，要求用戶在7天內還款數額為本金1850元加上本金年利率的36%。
“全鏈條”套路貸被連根拔起
資金交易流水達18億元 非法獲利2億余元
2019年1月1日以來，警方經過數月調查取證，這起“全鏈條”套路貸犯罪脈絡呈現在世人面前。該案典型性非常突出：
受害人數之多和涉案金額之大全國罕見，僅在涉案APP上借款的就有100余萬人次，平臺資金交易流水達18億元人民幣；
非法獲利巨大，作案9個月，非法獲利2億余元；
抓獲200余名涉案嫌疑人，數量為全國最多，其中128名涉案人員已被采取刑事強制措施；
作案手法新穎、隱蔽，涉案資金通過第三方支付等方式流轉，隱蔽性強；
團伙組織架構極為嚴密，分為技術部、風控部、法務部、催收部等部門。
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目前，除犯罪嫌疑人朱某卿出逃境外，其余犯罪嫌疑人全部歸案。接下來，鎮江警方將持續做好追逃促返工作。
▌本文來源：北京青年報
