警銀聯動爭分奪秒 中國銀行十堰分行成功堵截百萬涉詐資金

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員 柯斌）12月26日筆者了解到，中國銀行十堰分行近日成功堵截一筆巨額涉詐資金外流，以實際行動筑牢反詐防線，守護群眾財產安全。

12月18日16時30分，十堰分行轄屬前進支行系統模型預警提示網點某個人銀行賬戶突然收款大額資金，交易量與日常資金往來不符，資金交易存在可疑，工作人員第一時間向內控管理人員作了報告。同一時間，支行內控人員接到河北保定中行安保部電話，當地某企業財務人員接聽了詐騙分子冒充電話，在未有效辨別身份的情況下，誤將公司100萬元采購款轉入詐騙分子提供的個人賬戶中，對方請求協助限制該賬戶交易，避免涉案資金轉出。經查詢，該賬戶正是支行發現的預警賬戶。為了避免涉詐資金轉移，支行內控人員和前臺工作人員停下手頭所有工作，爭分奪秒，于16時33分，采取限制非柜面交易措施，對收款個人賬戶進行止付交易。交易完成后，快速啟動“警銀聯動”機制，第一時間向十堰市公安局反詐中心報告了涉詐賬戶異常信息；同時向保定兄弟行告知止付交易完成的回復。16時40分，十堰市公安局反詐中心、河北保定公安機關相繼聯系支行再次確認該賬戶已被限制交易，且完成了資金凍結，至此，該筆100萬元涉詐資金被成功攔截在收款銀行賬戶中。

截至目前，案件正在進一步偵破當中，兩地公安機關對中行工作人員高度責任感和敏捷的專業能力給予高度認可，河北受騙客戶多次打來電話對中行迅速行動成功挽回資金損失表達由衷感謝。

近年來，中國銀行十堰分行堅持“以人民為中心”服務理念，深入貫徹落實黨中央關于打擊治理電信網絡詐騙犯罪的部署要求，積極開展“全民反詐在行動”活動，通過數控加人防相結合的方式，構筑反詐“防護墻”，推動電詐”資金鏈“治理工作見行見效。本年度以來，十堰分行轄內網點共堵截處置有關案件近8起，堵截涉案資金近150余萬元。下一步，該行將進一步堅守金融機構防控風險使命職責，積極配合公安機關開展打擊治理、預警勸阻行動，筑牢反詐安全防線，切實守護好人民群眾“錢袋子”。