互金協(xié)會(huì)發(fā)布網(wǎng)絡(luò)小貸反洗錢(qián)指引

近日，中國(guó)互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì)(以下稱(chēng)“互金協(xié)會(huì)”)發(fā)布了《網(wǎng)絡(luò)小額貸款從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資工作指引》(以下稱(chēng)《工作指引》)，明確了在客戶(hù)身份識(shí)別、大額交易、可疑交易報(bào)告、交易記錄保存、合規(guī)管理等方面，從業(yè)機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)和反恐怖融資工作應(yīng)當(dāng)遵循的操作性規(guī)范。

據(jù)了解，《工作指引》是互金協(xié)會(huì)按照《互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)和反恐怖融資管理辦法(試行)》等反洗錢(qián)監(jiān)管制度，面向依法通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)小額貸款業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)發(fā)布的反洗錢(qián)行業(yè)規(guī)則。《工作指引》結(jié)合網(wǎng)絡(luò)小額貸款業(yè)務(wù)場(chǎng)景，將相關(guān)監(jiān)管規(guī)定的要求轉(zhuǎn)化為從業(yè)機(jī)構(gòu)、從業(yè)人員更易理解執(zhí)行的操作指引。

具體來(lái)看，《工作指引》涉及七章69條，主要內(nèi)容包括“客戶(hù)身份識(shí)別”、“大額交易和可疑交易報(bào)告”、“客戶(hù)身份資料和交易記錄保存”、“風(fēng)險(xiǎn)管理與內(nèi)控機(jī)制”等方面，規(guī)定了對(duì)不同數(shù)額的資金要求采取多種的方式核實(shí)客戶(hù)身份信息。

互金協(xié)會(huì)表示，《工作指引》的發(fā)布實(shí)施，將有利于督促引導(dǎo)網(wǎng)絡(luò)小額貸款從業(yè)機(jī)構(gòu)有效執(zhí)行反洗錢(qián)法律法規(guī)制度和監(jiān)管政策，健全行業(yè)反洗錢(qián)工作機(jī)制，加強(qiáng)洗錢(qián)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)防控，進(jìn)一步落實(shí)人民銀行反洗錢(qián)工作部署和互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)整治要求。