洗錢過億，“莊家”有301個(gè)銀行卡，武漢警方搗毀跨境地下錢莊

長(zhǎng)江日?qǐng)?bào)大武漢客戶端8月30日訊（通訊員楊槐柳 王旭東 長(zhǎng)江日?qǐng)?bào)記者戴旻陽(yáng)）一個(gè)持有并控制著1000多張銀行卡的“地下錢莊”，專門為“客戶”提供跨境轉(zhuǎn)款“服務(wù)”。“客戶”在境內(nèi)將人民幣轉(zhuǎn)入“錢莊”賬戶后，“錢莊”立即將資金轉(zhuǎn)入取現(xiàn)卡，再由團(tuán)伙成員在境外取現(xiàn)并交給“客戶”，從而賺取“取現(xiàn)服務(wù)費(fèi)”。8月30日，武漢警方通報(bào)了破獲的一起跨境地下錢莊案。截至8月20日，包括方某在內(nèi)的7名嫌疑人被逮捕。

辦案民警抓獲犯罪嫌疑人。通訊員楊槐柳攝

2018年2月12日，武漢市公安局經(jīng)偵支隊(duì)接到一條重要線索，相關(guān)部門通過工作發(fā)現(xiàn)一批交易主體資金交易存在異常，其中部分資金通過境外ATM機(jī)大量取現(xiàn)，用于向境外非法轉(zhuǎn)移。

武漢市公安局經(jīng)偵支隊(duì)收到線索后，迅速對(duì)涉案交易主體大量、頻繁的資金交易進(jìn)行分析，發(fā)現(xiàn)在2017年1月至2017年5月期間，方某等人頻繁在境外ATM機(jī)上提取現(xiàn)金，這些資金入賬后迅速提現(xiàn)，賬戶過渡特征明顯，提現(xiàn)資金疑似來(lái)自地下錢莊，涉及千余個(gè)賬戶。

面對(duì)繁雜的資金流向，民警順線追查，耗時(shí)數(shù)月，排查出上萬(wàn)個(gè)關(guān)聯(lián)賬戶。辦案民警利用大數(shù)據(jù)分析，通過計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行整理，形成可視圖表，從而理清了涉案資金來(lái)源渠道及涉案人員身份情況，終于發(fā)現(xiàn)了以方某、展某、張某等人為骨干成員的“地下錢莊”團(tuán)伙。他們?cè)?016年12月至2017年6月間，在境外取現(xiàn)金額多達(dá)1億余元。

據(jù)辦案民警介紹，方某團(tuán)伙持有的銀行卡，大多來(lái)源于一些中小銀行。他們往往借外出旅游機(jī)會(huì)，駕車途經(jīng)外省市縣時(shí)，瘋狂辦卡，其中方某一人名下銀行卡就多達(dá)301張。他還借用親友名義大量辦卡，控制在自己手中便于轉(zhuǎn)賬。

經(jīng)過兩年查證，握住大量證據(jù)的民警決定對(duì)方某等人實(shí)施抓捕。今年1月7日，抓捕專班突襲武漢漢口江邊一處高層住宅，正在家休息的方某被抓獲。

民警了解到，30多歲的方某家境殷實(shí)，倍受長(zhǎng)輩寵愛，曾就讀于某財(cái)經(jīng)院校，畢業(yè)后一直未正式入職，心中夢(mèng)想快速發(fā)財(cái)，卻不肯腳踏實(shí)地努力。隨著方某的落網(wǎng)，另外6名嫌疑人也先后落網(wǎng)，因涉嫌非法經(jīng)營(yíng)均已被逮捕。目前案件正在進(jìn)一步辦理中。