洗錢過億，“莊主”一人擁有301張銀行卡 武漢警方偵破一起跨境地下錢莊案

武漢晚報訊（通訊員楊槐柳 王旭東 記者戴旻陽） 一個持有并控制著1000多張銀行卡的“地下錢莊”，專門為“客戶”提供跨境轉款“服務”，從而賺取“取現服務費”。8月30日，武漢警方通報了破獲的一起跨境地下錢莊案。截至8月20日，包括方某在內的7名嫌疑人被逮捕。

2018年2月12日，武漢市公安局經偵支隊接到一條重要線索，相關部門通過工作發現一批交易主體資金交易存在異常，其中部分資金通過境外ATM機大量取現，用于向境外非法轉移。

武漢市公安局經偵支隊收到線索后，迅速對涉案交易主體大量、頻繁的資金交易進行分析，發現在2017年1月至2017年5月期間，方某等人頻繁在境外ATM機上提取現金，這些資金入賬后迅速提現，賬戶過渡特征明顯，提現資金疑似來自地下錢莊，涉及千余個賬戶。

面對繁雜的資金流向，民警順線追查，耗時數月，排查出上萬個關聯賬戶。辦案民警利用大數據分析，通過計算機系統進行整理，形成可視圖表，從而理清了涉案資金來源渠道及涉案人員身份情況，終于發現了以方某、展某、張某等人為骨干成員的“地下錢莊”團伙。他們在2016年12月至2017年6月間，在境外取現金額多達1億余元。

據辦案民警介紹，方某團伙持有的銀行卡，大多來源于一些中小銀行。他們往往借外出旅游機會，駕車途經外省市縣時，瘋狂辦卡，其中方某一人名下銀行卡就多達301張。他還借用親友名義大量辦卡，控制在自己手中便于轉賬。

經過兩年查證，握住大量證據的民警決定對方某等人實施抓捕。今年1月7日，抓捕專班突襲武漢漢口江邊一處高層住宅，正在家休息的方某被抓獲。

隨著方某的落網，另外6名嫌疑人也先后落網，因涉嫌非法經營均已被逮捕。目前案件正在進一步辦理中。