7名低收入者人均取現3000萬元，觸發預警 →

多名無固定工作的低收入者頻繁前往銀行取現，人均取現超過3000多萬元，這觸發了銀行的反洗錢預警。近期，西安市公安局高新分局破獲這起特大洗錢案。8月24日，辦案民警告訴上游新聞記者，警方已抓獲涉案嫌疑人10人，該案涉案資金達5.03億元。

4月初，西安市公安局高新分局經偵大隊收集到某銀行反映稱，有人存在大額取現異常交易的違法犯罪線索。民警立即固定專人對接中國人民銀行西安分行反洗錢處，對有關違法犯罪線索進行排查。

民警初查發現，涉案7人均無固定工作，且收入都相對較低，但在多家銀行都開設了個人銀行卡，且持續大額取現。民警發現，這些人人均來銀行取現超過3000萬余元，由于無法解釋大額資金來源，交易模式觸發了銀行的反洗錢預警。

4月12日，警方對該案正式立案偵查，對該案進行深挖。專案組調查發現，涉案資金均來源于上海某支付服務股份有限公司注冊申請的空殼商戶所綁定的POS機。

經過兩個多月的縝密偵查分析，一個層級清晰的非法支付結算犯罪團伙浮出水面。

6月20日，專案組出動60名警力，分別奔赴多地對該犯罪團伙開展集中收網行動，成功抓獲犯罪嫌疑人10名，并查獲手機、POS機、銀行卡等一批涉案物品。

經查，犯罪嫌疑人盧某和魏某開設了三家地下賭場。2022年1月以來，25歲的陜西西安人張某為牟取暴利，與二人聯系，為上述三家地下賭場提供非法資金支付結算業務。張某組織多人利用POS機收取贓款，再通過虛構交易，直接進行套現結算，從中抽取最低3‰的傭金。目前，警方調查發現，該資金支付結算團伙累計結算套現金額為5.03億元，非法獲利200余萬元。

目前，張某等8名犯罪嫌疑人已被西安市雁塔區人民檢察院以洗錢罪批準逮捕。盧某、魏某兩人以開設賭場罪批準逮捕。目前，該案正在進一步偵辦中。

轉自 | 上游新聞

來源：百姓關注