同比下降51％！武漢警方依托“資金快打”機制嚴打涉詐犯罪

荊楚網（湖北日報網）訊（通訊員馮威）12月11日11時許，江漢區唐家墩某酒店，鎖定譚某、趙某兩名跑分洗錢團伙主要成員行蹤的江漢刑警，果斷沖進一個房間將其抓獲。

今年以來，武漢警方堅持“研判不過時、行動不過夜”標準，依托“資金快打”機制，嚴厲打擊本地涉銀行卡犯罪。截至12月20日，武漢本地涉詐銀行賬戶數量同比下降51％。

主動發現

“有個客戶在我行辦理業務，其資金流水異常，請立即安排民警過來核查。”11月20日上午，新洲區反電詐中心民警接到轄區某銀行電話后，立即趕到現場。

兩天前，該銀行工作人員排查發現，該行一銀行賬戶近期多次向不同人員轉款，轉入轉出金額基本持平，資金流水明顯異常，有為電詐團伙跑分洗錢嫌疑。

就在銀行深入排查過程中，11月20日上午，該賬戶戶主李某前往銀行辦理業務。銀行工作人員立即聯系民警前往調查。經審查，李某交代了非法出借銀行卡替他人轉賬、取款獲利400元的違法事實，民警依法對其進行處罰。

“強化警銀協作，充分發揮銀行資源優勢，強化異常資金交易風險管控，及時發現案件線索，推送公安機關處置。”今年9月，武漢市打擊治理電信網絡新型違法犯罪工作聯席會議辦公室聯合銀行管理部門，在全市各銀行啟動“資金管控安全銀行”評比評定活動，以應對跑分洗錢犯罪模式的新變化。

全市各銀行強化異常取款行為的盡職調查工作，杜絕銀行賬戶被用于非法掩飾、隱瞞、轉移涉詐資金，其中發現的案件線索，及時推送公安機關調查處理。同時，公安機關偵查辦案過程中發現的洗錢新手法，及時推送各銀行，支撐完善異常資金交易風險管控模型。

快速行動

11月28日晚，深夜的天河機場候機廳恢復安靜，出行乘客靜靜等待登機時刻。22時許，蔡甸區公安分局民警在機場公安民警配合下，徑直來到兩名候機乘客面前，出示證件后，將其帶走審查。

當日19時40分許，武漢市反電詐中心研判上級推送“資金快打”線索發現，四川籍劉某于當日下午在蔡甸區取現，有轉移涉詐資金嫌疑，而劉某已于半個小時前到達天河機場。

劉某要去哪里，能不能成功攔截？中心民警依托城市監控系統，還原劉某在漢活動軌跡，發現一雷姓男子極有可能是劉某同伙。

中心民警查閱機場航班信息，結合此類案件作案特點，認為存在成功攔截可能。

行動！21時許，蔡甸區公安分局民警出發趕往天河機場，對接機場公安民警確定劉某、雷某所在位置后，果斷行動將兩人控制。

“變‘追擊戰’為‘阻擊戰’，趕在犯罪嫌疑人逃離前將其抓獲。”針對跑分洗錢犯罪流竄作案特點，武漢警方將打擊視線瞄向團伙幕后組織者、獲利者，組建多警種聯合研判團隊，制定工作流程，快速鎖定涉案人員，并在此基礎上進行拓展分析，追查同案人員。

以快制快、以快打快，武漢警方建立“資金快打”扁平化指揮調度體系，反電詐中心研判結果第一時間推送屬地分局，相關分局迅速組織警力展開行動，用最快速度清除本地窩點、團伙。

發動集群

8月25日19時許，江岸區公安分局接到“資金快打”線索，前一日下午，一張涉詐銀行卡在江岸區某金店POS機刷卡消費4.9萬元，有涉詐嫌疑。民警迅速核查，于當日21時，在武昌火車站抓獲準備潛逃的犯罪嫌疑人樓某。

根據樓某交代，辦案民警連夜排查，鎖定一個由茍某等人組成的跑分洗錢團伙。第二天中午1時許，經過3個多小時布控，民警在漢陽區琴臺大道的一輛商務車上，一舉抓獲團伙5名成員。幾天后，該團伙另外7名犯罪嫌疑人落網。

民警通過涉案賬戶關聯調查和資金穿透分析，發現了一個具有“聚集外省卡農到漢、頻繁大額POS交易、歸攏資金集中取現”作案特征的專業洗錢團伙。

此后的20多天里，武漢警方組織集中收網“攻堅戰”，辦案民警分赴江蘇、河南、安徽等5省13地，陸續抓獲該團伙5個層級的24名嫌疑人。

“縱向打穿，橫向擴線，全力阻斷電詐洗錢犯罪鏈條。”武漢警方全面梳理已破洗錢犯罪案件特點，從資金流向、洗錢模式等方面，在全國范圍串并案件，適時發起集群戰役，延伸打擊同類型犯罪團伙。

今年以來，武漢市依托“資金快打”機制，成功發起2次全國集群戰役。