協(xié)同防詐騙 守好錢袋子（誠信建設(shè)萬里行）

1月初，在浙江寧波市反詐中心牽頭組織開展的涉詐騙案止付凍結(jié)資金集中返還活動中，15名受害人代表上臺接受返還資金，喜悅之情溢于言表。

當(dāng)天活動集中返還資金共計(jì)1370余萬元，涉及74起案件，主要包括詐騙分子通過QQ冒充老板詐騙財(cái)務(wù)人員、冒充熟人詐騙等。諸多詐騙案件類型中，詐騙分子通過QQ冒充老板詐騙財(cái)務(wù)人員類案件案發(fā)頻率高、涉案金額大，受到警方關(guān)注。

寧波市民劉女士是當(dāng)?shù)匾患颐駹I企業(yè)的會計(jì)。去年6月，一名詐騙分子冒充劉女士公司“董事長”添加了她的QQ，又以退還預(yù)付金的名義要求劉女士公司向其支付40萬元貨款。劉女士并未當(dāng)面核實(shí)，直接進(jìn)行了支付。在聯(lián)系上該公司董事長后，劉女士追悔莫及。報(bào)警后，寧波市反詐中心對涉案賬戶及時(shí)止付并凍結(jié)，挽回了資金損失。

該案件的作案手法體現(xiàn)了此類詐騙的基本“套路”：詐騙前詐騙分子會詳細(xì)了解公司情況，然后以“老板”的名義要求會計(jì)支付貨款或合同款。不少財(cái)務(wù)人員會先打錢過去，事后再和公司老板溝通，詐騙分子正是利用這個時(shí)間差將錢轉(zhuǎn)走。

“如果不第一時(shí)間報(bào)案，資金流失會很快。”浙江省公安廳工作人員介紹，現(xiàn)在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子“專業(yè)化”程度很高，分工明確、“各司其職”：有底層詐騙分子專門負(fù)責(zé)打電話，“金主”提供資金和話術(shù)培訓(xùn)；專業(yè)的技術(shù)團(tuán)隊(duì)修改網(wǎng)絡(luò)和電話IP地址，也有人專門負(fù)責(zé)從普通人手里收購手機(jī)卡、銀行卡；俗稱“水房”的洗錢集團(tuán)負(fù)責(zé)洗錢，俗稱“車手”的團(tuán)伙負(fù)責(zé)通過ATM機(jī)取錢……

為啥詐騙分子都“盯”上了企業(yè)財(cái)務(wù)人員？寧波市公安局奉化分局莼湖派出所民警邢超告訴記者，不少公司財(cái)務(wù)制度存在漏洞，盲目追求效率而忽視安全。

“對企業(yè)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行詐騙，會侵害企業(yè)對公賬戶流動資金，造成嚴(yán)重后果，對此類詐騙行為必須嚴(yán)厲打擊。”寧波市公安局相關(guān)負(fù)責(zé)人說。

應(yīng)對日益“專業(yè)化”的電信詐騙，各地公安機(jī)關(guān)也使出渾身解數(shù)，與詐騙分子斗智斗勇。據(jù)悉，全國多地都設(shè)立了專門的反詐中心，邀請商業(yè)銀行和通信運(yùn)營商進(jìn)駐，對被騙資金及時(shí)止付。

記者來到寧波市反詐中心，發(fā)現(xiàn)5家商業(yè)銀行、3家通信運(yùn)營商在此辦公。該中心民警對記者說，現(xiàn)在中心對涉案銀行賬戶的凍結(jié)處理審批流程簡化，接警數(shù)分鐘內(nèi)就能實(shí)現(xiàn)止付，只要受騙者報(bào)警及時(shí)，挽回?fù)p失的可能性較大。

該中心設(shè)立的詐騙預(yù)警反制系統(tǒng)能即時(shí)識別詐騙電話，并識別到與詐騙電話通話的潛在受騙者。如果判定受騙者可能處于“被騙中”，反詐中心工作人員會立刻向受騙者致電勸阻，并用來電名片和掛機(jī)短信提醒其可能被騙。短信提示：“寧波市反虛假信息欺詐中心（寧波市公安局）溫馨提醒：不要輕易相信來歷不明的電話、短信或網(wǎng)址鏈接……”

針對企業(yè)財(cái)務(wù)人員被詐騙案件高發(fā)的情況，寧波公安機(jī)關(guān)不定期地和轄區(qū)財(cái)務(wù)人員進(jìn)行交流，提高其反詐意識。寧波市公安局要求所有區(qū)縣對轄區(qū)企業(yè)上門提醒，有針對性地做好宣傳。2018年，寧波市公安機(jī)關(guān)成功勸阻攔截被騙案件571起，涉及資金1110余萬元，取得明顯成效。

作為企業(yè)財(cái)務(wù)人員，要如何防止被騙？“一定要記住一點(diǎn)——捂緊錢袋子。任何通過QQ、微信、短信發(fā)來的要求轉(zhuǎn)賬的信息，必須要當(dāng)面或電話核實(shí)。”寧波市刑偵支隊(duì)中隊(duì)長劉益說。