揭秘電信網絡詐騙案件三個關鍵節點！把電詐套路看清楚

電信網絡詐騙犯罪,嚴重危害人民群眾合法權益,影響經濟社會健康發展,人民群眾深惡痛絕。連日來,隨著電影《孤注一擲》的熱映,電信網絡詐騙犯罪又一次引發全社會關注。打防結合,預防為先。實踐證明,通過群防群治著力構建全民防詐反騙新格局,有利于最大限度預防和減少案件發生。為此,編輯部精心挑選了江蘇、上海、山東檢察機關辦理的三起電信網絡詐騙犯罪案件,梳理此類案件中犯罪分子誘騙當事人上當的三個關鍵節點,幫讀者——

擦亮雙眼,把電詐套路看清楚

套路:“大師”指導高額收益

“小宇”詐騙團伙內部分為“打野組”“開發組”“老師組”。“打野組”負責在社交平臺上尋找合適的“客戶”,并添加其微信,“楊紅”便是“打野組”為了尋找客戶精心打造的“白富美”人設。

炒股“大師”的連環局

吳玉潔

2020年底,居住在江蘇省太倉市的王先生報案稱,自己在外匯交易平臺“MetaTrader 4”(下稱“MT4”)上投資的1200余萬元無法提現。經過深入調查,一個分工明確、人員眾多的境外詐騙犯罪集團逐漸浮出水面。

經江蘇省太倉市檢察院提起公訴,法院以詐騙罪依法判處朱某等20名被告人十三年至三年不等有期徒刑。近日,該院以涉嫌詐騙罪對幫助該詐騙犯罪集團“洗錢”的林某提起公訴,目前該案尚在法院審理階段。

王先生是一家制造公司的負責人,平日里喜歡炒股。2020年9月的一天,他在某社交平臺的一個炒股推薦視頻下面留了言,沒多久一個叫“楊紅”的女人關注了他的抖音賬號,并私信與他聊天。

2020年10月,“楊紅”告訴王先生自己遇到了一個投資大師,她可以將其拉到大師建立的內部交流群里,每周一至周五群里會發送直播平臺鏈接,大師會直播講授炒股操作方法、近期行情分析,還會分享推薦股票。王先生當即便同意了,進群后,100人的群里有不少股民在聊天,一個微信名為“電器批發有限公司”的股民在群中派發大額紅包,稱“跟著李老師又賺錢了”。

李老師就是“楊紅”口中的投資大師。聽了幾次直播課后,王先生按照李老師的推薦買的幾只股票都漲了,對李老師也越來越信服,還添加了李老師的微信,常常私下向李老師請教投資問題。

直播了一周后,李老師告訴學員們:“股票現在不好做,我最近在‘MT4’平臺上炒黃金,黃金對接國際市場,從公平公正、國際化的角度來講,應該投資黃金。大家有興趣可以試試。”

此后的一段時間,投資群里常常有學員發送炒黃金的高額收益截圖,王先生也心動了。他在網上查了下,“MT4”平臺是外匯市場常用的交易軟件,便放下了警惕,根據李老師發送的鏈接在手機上下載了“MT4”App,聯系平臺客服進行了注冊登記、開戶和充值。

剛開始王先生只充值了30萬元左右,但在李老師的保證和推薦下,他不僅將自己的股票全部取出,甚至還和親朋好友借了巨款,在短短18天內累計向平臺充值了1262萬余元。2020年底,王先生發現賬戶內的錢無法提現,才意識到自己被騙了。

經查,詐騙王先生的是一個剛成立不久的境外詐騙犯罪集團。2020年7月,朱某與“校長”“海哥”(均在逃)共同出資,買下了緬甸老街的某個園區,雇用境外武裝勢力提供保護,并通過投資“招募”詐騙項目,為其提供場地和啟動資金。

據了解,該詐騙犯罪集團采取“公司化”運營模式,組織架構清晰,層級分工明確。朱某等出資人作為老板不用參與具體詐騙,但會從詐騙所得總額中抽取提成。每個詐騙團伙都有具體的負責人,負責人下面設有多名小組長,小組長又管理著多名組員。除了負責實施詐騙的人員,還有專人負責紀律管理、后勤、養卡、財務、洗錢等。

詐騙王先生的便是該集團招募的“小宇”詐騙團伙。“小宇”詐騙團伙專門負責實施“MT4”炒黃金詐騙項目,內部分為“打野組”“開發組”“老師組”。“打野組”負責在社交平臺上尋找合適的“客戶”,并添加其微信,“楊紅”便是“打野組”為了尋找客戶精心打造的“白富美”人設。“開發組”負責將客戶誘導至講師的直播間內觀看直播,并在微信群里大力吹捧講師,王先生所在的微信群中除了自己,其他均為詐騙分子操控的微信賬號。“老師組”負責對客戶進行洗腦,將客戶騙至“小宇”租賃的山寨“MT4”平臺內開戶、充值。因為山寨軟件與正規App非常相似,因此被害人都對該軟件的正規性深信不疑,直至無法提現后才會發現不對。

除了“小宇”詐騙團伙實施的炒黃金詐騙項目外,該集團還招募了其他團伙實施網購退款詐騙、股票配資詐騙等項目。每個團伙每周還會召開組長會議,討論詐騙過程中遇到的問題,研究詐騙的節奏、策劃等內容,還會研讀股評文章等。此外,該集團還有專人擔任總策劃,將開會時提出的詐騙方法、策略,匯總做成文案發給組員,確保實施詐騙時做到統一。

2021年2月19日,公安機關在貴州將朱某抓獲歸案。年輕的朱某穿著靚麗,很難想象竟是境外電信詐騙集團的頭目之一。2022年7月6日,幫助該詐騙犯罪集團介紹項目以及“洗錢”的林某也被公安機關抓獲歸案。

據悉,2021年2月至2022年7月,公安機關陸續將20名涉嫌詐騙罪的犯罪嫌疑人和3名涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪等上下游犯罪的嫌疑人抓獲歸案,其中包含“小宇”詐騙團伙中的總策劃、小組長以及助講講師。

辦案過程中,為了確保準確認定詐騙集團內部結構、層級分工和詐騙數額等關鍵問題,太倉市檢察院在偵查階段受邀介入后,先后參與公安機關專案組討論10次,發出補充偵查提綱及檢察意見100余條,引導公安機關強化證據意識,結合聊天轉賬記錄、后臺數據等電子證據排查全國關聯案件,查清涉及掩飾、隱瞞犯罪所得等關聯犯罪事實,確保實現全鏈條打擊,最終查證電信網絡詐騙犯罪事實56起,詐騙金額2600余萬元。另查實偷越國(邊)境犯罪6起,掩飾、隱瞞犯罪所得犯罪2起,盜竊犯罪1起,相關人員均被法院判處刑罰。

套路:建群引流 境外操盤

“我記得曾經騙過一個男大學生,假裝成年輕女孩獲取他信任后發展成戀愛關系,利用他的輕信,很短時間我就騙了6萬余元,后來覺得他無利可圖了,就把他拉黑了。”

“穩賺不賠”后面的陷阱

王擅文

與前夫一起偷渡出國,加入當地的詐騙團伙,他們通過網絡聊天交友,誘騙被害人參與網絡虛假賭博、投資,并實施電信網絡詐騙。近日,上海市青浦區檢察院以涉嫌詐騙罪、偷越國(邊)境罪對吳某、陳某提起公訴。

2020年11月1日,小貝來到上海市公安局青浦分局報案稱遭遇了詐騙。

原來,10天前,在家刷手機的小貝被偶然結識的網友誘導下載了“江合資本”App,該App中可充值人民幣兌換比特幣,隨后投資。在被拉入“投資指導群”后,群內多名網友告訴小貝“在這個軟件上可以賺大錢”。沒經住誘惑的小貝開始向軟件中投錢。

起初的幾天,投資效益良好,小貝便不斷充值,累計至十幾萬元。沒想到,小貝的投資很快開始虧損,心急的他聽信了群內“專家”的意見加碼,直至陸續充值了105萬元。當小貝想要將剩下的余額提現時,才發現平臺無法成功操作。小貝意識到被騙了。

根據線索,2020年12月25日,公安機關在福建等多個省份抓獲涉案人員楊某等人(另案處理),并鎖定了一個在柬埔寨的詐騙團伙及其境內外負責運輸詐騙團伙成員的“蛇頭”渠道。經檢察機關引導偵查,公安機關通過開展線索查證及目標鎖定,于今年3月6日至3月13日,在福建、河南、湖南、黑龍江等地一舉抓獲“蛇頭”及詐騙團伙成員十余人(均另案處理)。6月7日,該案被移送至青浦區檢察院審查起訴。

該案中的吳某及其前夫陳某這對搭檔引起了檢察機關的注意。經查,年近40的吳某曾在柬埔寨創建“萍姐”組,一度成為該犯罪團伙的“小頭目”,她的“萍姐”組與另外兩名犯罪同伙(已被判刑)的“歡喜”組、“二十”組并列“江合資本”三大組,手下有十余名“豬仔”,詐騙被害人不計其數。

“我沒什么文化,不懂法律,初中畢業就在餐廳做服務員,還賣過酒、擺過地攤。認識陳某后結婚,生了兩個兒子,現在分別在讀高中及技校班。”說起兒子,吳某臉上露出母親的溫柔,“2020年的時候,我和陳某離婚,認識了開KTV的‘德哥’,‘德哥’說他的老板‘強哥’在柬埔寨開了更大的KTV,看中了我的推銷能力,想讓我去推銷酒水,我就決定去了。但陳某不放心我,要和我一起過去。”

在檢察官問其偷渡路線時,吳某說:“我們先到‘德哥’指定的汽車站,會有安排好的車子來接我們,走的都是無人小路。走到一座荒山腳下后,他們讓我們徒步上山,每走一段路就會換一個人來帶路,寸步不離,防止我們走掉。接連換了幾個帶路人后又有車來接,換了好幾種交通方式才到達目的地。”在柬埔寨從事犯罪活動期間,吳某、陳某由于已擔任一定“領導”崗位,獲得往返國內的機會。為防止犯罪行為被發現,吳某二人多次自主偷渡。

剛開始,吳某對自己在境外的犯罪行為予以否認:“我當時去柬埔寨只是去推銷酒水。”在檢察官出示諸多銀行流水及出入境往返時間等證據后,吳某最終坦白,交代了犯罪事實。

原來吳某和陳某起初在柬埔寨確實是從事銷售行業,但沒過多久便被“強哥”的犯罪團伙吸引。“強哥”團伙下分三個小組,吳某和陳某很快成為其中一組的組長,把該組命名為“萍姐”組。在組長之下設有多名“豬仔”組員,負責在各類聊天軟件使用賬號聊天引流,騙取對方信任后,根據對方偏好發送賭博網站下載鏈接或“教授”投資理財“技巧”,在被害人被吸引下載軟件后,便將其拉至QQ群或微信群內。實際上,群中除被害人外其余大多是犯罪團伙成員,眾人烘托氣氛,帶動被害人不斷加碼,借機獲利。

如何做到穩賺不賠呢?吳某供述:“因為詐騙平臺內的數據都是后臺操控的,客戶看到的數據都是假象,我們通過修改數據讓客戶以為贏錢了賺錢了,其實客戶最終盈利的錢都是無法提現的。”

“我記得曾經騙過一個男大學生,假裝成年輕女孩獲取他信任后發展成戀愛關系,利用他的輕信,很短時間我就騙了6萬余元,后來覺得他無利可圖了,就把他拉黑了。”吳某說。

這樣的案例比比皆是。吳某和陳某負責從“強哥”處獲取賬號并分發、團伙成員看管、工作分配等。雖然許多“豬仔”是為利所誘自愿來到柬埔寨從事犯罪活動,但也有部分是經人哄騙,到了柬埔寨后才發現是搞詐騙活動的。

“在境外的生活環境要比想象的惡劣許多,衣食住行都不如國內方便,哪怕已經升為組長,賺了不少錢,還是不敢正大光明地花,更不可能時常和家人、孩子溝通。”在訊問過程中,檢察官察覺到吳某、陳某對自身行為感到后悔,遂以此為契機對他們進行感化,并結合釋法說理,告知其自愿如實供述罪行可以依法從寬處理。最終,吳某、陳某選擇認罪認罰,并自愿退賠部分違法所得。該院于7月17日依法對二人提起公訴。

套路:美色誘惑在前 敲詐勒索在后

該惡勢力犯罪集團利用信息網絡,引誘他人裸聊,繼而以揭發他人隱私為要挾,多次實施敲詐勒索的犯罪行為。

都是“裸聊”惹的禍

郭樹合 叢關鳳

男子裸聊后被敲詐勒索,因經濟困頓無力付款,被迫幫助犯罪分子轉移贓款、發展下線,在電競酒店內組織管理他人共同從事裸聊敲詐活動,后竟成為惡勢力犯罪集團的重要成員。經山東省威海市文登區檢察院提起公訴,8月23日,法院以敲詐勒索罪、幫助信息網絡犯罪活動罪判處包括吉某在內的14名被告人有期徒刑八年至有期徒刑六個月,緩刑一年不等刑罰,各并處35萬元至4000元不等罰金。

2021年7月的一天晚上,一個頭像是性感美女的陌生人在某社交平臺不斷向吉某發送消息,語言極具挑逗性。耐不住寂寞的吉某按照對方的指引一步步安裝鏈接,不僅觀看了對方的裸體視頻,還應邀與對方視頻裸聊。裸聊結束三分鐘后,對方通過QQ向吉某發送了他的裸聊視頻,向其索要錢財,否則就向吉某手機中的所有聯系人發送他的裸聊視頻。

吉某本就是個無業青年,靠貸款度日,拿不出一分錢。對方見狀,便要求吉某提供自己的銀行卡幫助老板洗錢,如釋重負的吉某連連答應。

隨后,吉某被要求下載“飛機”聊天軟件,并被拖進好幾個飛機群,群內的負責人有“渣渣軒”“老baby”等,群成員都有不同分工,有的負責和被害人聊天,有的負責發送裸聊敲詐短信,有的負責購買QQ號,有的負責收款、轉款,吉某負責的就是最后一項工作。他將自己的支付寶、銀行卡等賬號提供給負責人,在負責人指定的時間接收被害人的款項,在手機上操作通過與銀行卡相關聯的支付寶轉入余額寶賬戶內,再轉入指定的其他收款賬戶。

因吉某工作積極,“績效”顯著,“渣渣軒”主動提出按照流水金額給他5%的提成,平均每天有2000元左右的收益。于是,財迷心竅的吉某不但提供自己的多個賬號,還積極發展老鄉張某、唐某做下線,分給他們3%的提成。張某、唐某雖然明知吉某在幫助敲詐團伙洗錢,但為了經濟利益仍然追隨其后,并積極發展各自的下線。

在發展下線的過程中,吉某看準了在校學生開銷較大、貪玩、法治意識淡薄等特點,建議張某、唐某發展在職業學校就讀的學生、老鄉為下線。為便于集中管理,防止“黑吃黑”,并督促下線將到賬的錢款“零縫隙”轉移,每次工作期間,吉某都會在電競酒店開房,將所有下線集中在房間內,張某、唐某負責在房間門口把守,下線按照指令完成洗錢任務,按照流水金額的1%給予提成,空閑時間還可免費玩游戲。

很快,20多名學生就被發展為下線。吉某團伙為裸聊敲詐集團提供幫助的方式包括洗錢、提供電話卡、接收被害人被迫購買的物品等,逐漸形成以“老baby”“渣渣軒”等為首要分子,吉某、張某、唐某為重要成員,其他人為組織成員的惡勢力犯罪集團。

該惡勢力犯罪集團利用信息網絡,引誘他人裸聊,繼而以揭發他人隱私為要挾,多次實施敲詐勒索的犯罪行為。2021年8月以來,該惡勢力犯罪集團共作案51起,敲詐勒索被害人的錢款共計360余萬元,被害人遍布全國16個省市,大部分被害人賬戶內的余額被敲詐得一干二凈,又被強迫進行網絡貸款轉賬給裸聊敲詐集團,在網絡空間和現實社會造成惡劣的影響。

案件初查期間,關于該案能否定性為惡勢力犯罪集團,公安機關主動邀請文登區檢察院提前介入。檢察機關建議公安機關進一步取證,且要把取證重點集中圍繞在惡勢力犯罪集團的危害性特征方面,并派員隨同辦案組奔赴江蘇、安徽等多省協同辦案引導偵查。經大量偵查工作,犯罪嫌疑人由最初的3名增加至14名,被害人由最初的18人增加至51人。2022年12月9日,文登區檢察院依法將該案提起公訴。

此外,在提前介入、案件捕訴階段,文登區檢察院堅持“從快不降低標準,從寬不放縱犯罪”原則,全程貫徹認罪認罰從寬制度,穩妥有序安排遠程提審、律師會見、詢問證人、社區調查等工作,精準開展釋法說理。

最終,14名犯罪嫌疑人在審查起訴和法庭審理階段全部認罪認罰。法院經審理,認可檢察機關指控的犯罪事實和數額,采納量刑建議,遂作出上述判決。

[版面編輯：張子璇]

[責任編輯：楊景茹]

來源：正義網